2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考点试题（十）_第2页

　　A.金融资产

　　B.金融负债

　　C.股票

　　D.债券

　　答案.A

　　解析:本题主要考查金融市场的基本概念。金融市场是要素市场的一种，是以金融资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

　　10.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在()手中。

　　A.资金需求者

　　B.资金供应者

　　C.金融中介机构

　　D.政府

　　答案.C

　　解析:本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。

　　11、金融衍生工具以()交易为主。

　　A.场内

　　B.国际市场

　　C.场外

　　D.国内市场

　　正确答案是：C

　　解析:金融衍生工具以场外交易为主。

　　12、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是()。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　正确答案是：B

　　解析:国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份

　　13、次级债券是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　正确答案是：A

　　解析:商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。

　　14、在下列各种基金中，管理费率最低的是()。

　　A.价值型股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.股票基金

　　正确答案是：C

　　解析：管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。

　　15、中国证券业协会实行()负责制。

　　A.会员

　　B.会长

　　C.理事

　　D.成员

　　正确答案是：B

　　解析：中国证券业协会实行会长负责制。

　　16、中央政府债券按资金用途分类，可分为()。

　　A. 本币国债和外币国债

　　B. 赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

　　C. 短期国债、中期国债和长期国债

　　D. 贴现国债和附息国债

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　　参考答案：B

　　参考解析：按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　17、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是()。

　　A. 无法明确表示每一股所代表的股权比例

　　B. 便于股票分割

　　C. 发行价格灵活

　　D. 有发行价格的最低界限

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　　参考答案：D

　　参考解析：有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限，便于股票分割和发行或转让价格灵活是无面额股票的特点。

　　18、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是()。

　　A. 完善的证券市场体系

　　B. 证券市场良好的秩序

　　C. 准确和全面的信息

　　D. 证券市场监管机构的合理监管

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　　参考答案：C

　　参考解析：准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

　　19、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是()。

　　A. 金融衍生工具以场内交易为主

　　B. 按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类

　　C. 按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多

　　D. 近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长

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　　参考答案：A

　　参考解析：

　　A选项错误，金融衍生工具以场外交易为主。

　　金融衍生工具的发展现状包括：

　　第一，金融衍生工具以场外交易为主。

　　第二，按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。

　　第三，按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多。

　　第四，近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长。

　　。

　　20、关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是()。

　　A. 投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户

　　B. 投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易

　　C. 投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况

　　D. 通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户

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　　参考答案：A