2019年证券从业资格考试金融市场基础知识模考试题（8）_第2页

　　21、相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A、市场风险

　　B、汇率风险

　　C、购买力风险

　　D、利率风险

　　正确答案： A

　　【专家解析】市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　22、营销人员针对()的客户采用缘故法营销。

　　A、直接关系型

　　B、间接关系型

　　C、陌生关系型

　　D、介绍关系型

　　正确答案： A

　　【专家解析】营销人员针对直接关系型客户采用缘故法营销。

　　23、()根据中国证监会出具的批准决定到()开立集合资产管理计划的证券账户。

　　A、托管机构，证券登记结算机构

　　B、证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

　　C、托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

　　D、证券公司，证券登记结算机构

　　正确答案： A

　　【专家解析】托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。

　　24、根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法》的规定，每个报价日报价系统接受申报的时间为()。

　　A、9：00至12：00、13：00至16：00

　　B、9：30至11：30、13：00至15：00

　　C、15：00至15：30

　　D、9：15至11：30，13：00至15：00

　　正确答案： B

　　【专家解析】挂牌公司股份转让时间为周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00。

　　25、根据有关规定，配股权证由中国结算公司根据()提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证，完成配股权证的派发。

　　A、上市公司

　　B、监事会

　　C、董事会

　　D、理事会

　　正确答案： A

　　【专家解析】中国结算公司根据上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证。

　　26、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。

　　A、承销人

　　B、投资人

　　C、信用增级机构

　　D、信用评级机构

　　正确答案： D

　　【专家解析】在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　27、具备条件的证券公司向()提出申请，并提供必要文件，经批准后，可成为证券交易所会员。

　　A、证券交易所

　　B、证监会

　　C、证券业协会

　　D、中国登记结算公司

　　正确答案： A

　　【专家解析】满足条件的证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经证券交易所理事会批准后，可成证券交易所的会员。

　　28、如果上市证券发生()等事项，不需进行除息或除权。

　　A、送股

　　B、配股

　　C、派息

　　D、兼并

　　正确答案： D

　　【专家解析】当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。因送股或配股而形成的剔除行为称为“除权”，因派息而引起的剔除行为称为“除息”。

　　29、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为()。

　　A、1元

　　B、1亿元

　　C、2元

　　D、2亿元

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金份额净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。

　　30、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()披露。

　　A、基本信息公开

　　B、财务信息公开

　　C、基本信息公示和财务信息公开

　　D、所有内部信息公开

　　正确答案： C

　　【专家解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

　　31、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按()的利率每日处以罚息。

　　A、[0.1‰]

　　B、[0.3‰]

　　C、[0.5‰]

　　D、[0.6‰]

　　正确答案： D

　　【专家解析】金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

　　32、()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　A、经营风险

　　B、操作风险

　　C、信用风险

　　D、财务风险

　　正确答案： A

　　【专家解析】经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　33、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。

　　A、评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》

　　B、评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

　　C、根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实

　　D、评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案

　　正确答案： C

　　【专家解析】选项A、B、D均属于前期准备阶段，选项C属于信息处理阶段。

　　34、商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

　　A、中国证券监督管理委员会

　　B、中国人民银行

　　C、中国银行业监督管理委员会

　　D、财政部

　　正确答案： C

　　【专家解析】商业银行发行次级定期债务，须向中国银行业监督管理委员会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

　　35、以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的()。

　　A、证券经纪业务

　　B、证券委托业务

　　C、证券自营业务

　　D、证券资产管理业务

　　正确答案： C

　　【专家解析】以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的证券自营业务。

　　36、外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。

　　A、或然性

　　B、不确定性

　　C、相对性

　　D、隐藏性

　　正确答案： C

　　【专家解析】外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。

　　37、在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为()。

　　A、现金方式

　　B、分红再投资转换为基金份额

　　C、现金分红和分红再投资转换为基金份额

　　D、现金分红和股利分红

　　正确答案： C

　　【专家解析】封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。

　　38、银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向()等机构投资者。

　　A、企业

　　B、银行和非银行金融机构

　　C、个人

　　D、国外机构

　　正确答案： B

　　【专家解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为跨市场发行)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　39、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为()。

　　A、50万美元

　　B、300万美元

　　C、300万元人民币

　　D、50万元人民币

　　正确答案： C

　　【专家解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万元人民币。

　　40、权证存续期满前的()交易日，权证终止交易，但可以行权。

　　A、5个

　　B、4个

　　C、3个

　　D、2个

　　正确答案： A

　　【专家解析】权证存续期满前的5个交易日，权证终止交易，但可以行权。