2019年证券从业资格证金融市场基础知识经典习题（9）

　　1.宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险，这是指宏观经济风险的(　)。

　　A.潜在性

　　B.隐蔽性

　　C.累积性

　　D.确定性

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查宏观经济风险的特征。宏观经济风险的潜在性指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。

　　2.重要法律法规的变动对金融市场的影响属于(　)。

　　Ⅰ.宏观经济风险

　　Ⅱ.系统性风险

　　Ⅲ.流动性风险

　　Ⅳ.信用风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』重要法律法规的变动属于政策因素，因此属于宏观经济风险，而宏观经济风险属于系统性风险。

　　3.(　)又称通货膨胀风险，是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性。

　　A.利率风险

　　B.汇率风险

　　C.市场风险

　　D.购买力风险

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查系统风险。购买力风险又称通货膨胀风险，是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性。

　　4.调节货币市场资金供求的杠杆是(　)。

　　A.汇率

　　B.利率

　　C.利息

　　D.购买力

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查利率风险。利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。

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　　5.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有(　)。

　　A.或然性

　　B.不确定性

　　C.相对性

　　D.隐藏性

　　『正确答案』B

　　『答案解析』外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有不确定性。

　　6.汇率风险的特征包括(　)。

　　Ⅰ.或然性

　　Ⅱ.绝对性

　　Ⅲ.相对性

　　Ⅳ.不确定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查汇率风险的特征。汇率风险具有或然性、不确定性和相对性三大特征。

　　7.下列选项中，属于市场风险特点的有(　)。

　　Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

　　Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

　　Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素

　　Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查市场风险的特点。市场风险的特点：

　　(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。

　　(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。

　　(3)常常是其他金融风险的驱动因素。

　　(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　8.下列选项中，属于资本流出的是(　)。

　　A.本国对外国的债务增加

　　B.本国在外国的资产减少

　　C.本国对外国的债务减少

　　D.外国对本国负债减少

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查资本流出的概念。资本流出主要表现为：外国在本国的资产减少;外国对本国债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加。ABD都属于资本流入。

　　9.金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一定时期固定资产(　)的交易。

　　Ⅰ.占有权

　　Ⅱ.所有权

　　Ⅲ.收益权

　　Ⅳ.使用权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融租赁的概念。

　　10.国际资本按资本跨国界流动的方向划分，可分为(　)。

　　Ⅰ.长期资本流动

　　Ⅱ.短期资本流动

　　Ⅲ.资本流入

　　Ⅳ.资本流出

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查非证券金融市场。国际资本按资本跨国界流动的方向划分，可分为资本流入和资本流出。

　　11.下列属于短期资本流动的是(　)。

　　Ⅰ.贸易资本流动

　　Ⅱ.银行资本流动

　　Ⅲ.保值性资本流动

　　Ⅳ.投机性资本流动

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查非证券金融市场。短期资本流动包括：贸易资本流动、银行资本流动、保值性资本流动、投机性资本流动。

　　12.商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限(　)的商业银行长期债务。

　　A.不低于3年(含3年)

　　B.不低于3年(不含3年)

　　C.不低于5年(含5年)

　　D.不低于5年(不含5年)

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查商业银行次级债务。商业银行次级债务是由银行发行的，固定期限不低于5年(包括5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　13.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿还能力充足率不低于(　)的情况下，募集人才能进行次级债务本息的偿还。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查保险公司次级债务。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿还能力充足率不低于100%的情况下，募集人才能进行次级债务本息的偿还。

　　14.商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后，期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券是(　)。

　　A.商业银行次级债券

　　B.资产支持证券

　　C.混合资本债券

　　D.专项金融债券

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查混合资本债券。混合资本债券是商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　15.我国企业债券经历的阶段包括(　)。

　　Ⅰ.萌芽期　　　　Ⅱ.发展期

　　Ⅲ.整顿期　　　　Ⅳ.再度发展期

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查我国企业债券经历的阶段。我国企业债的发展大致经历了四个阶段：(1)萌芽期。1984-1986年是我国企业债券发行的萌芽期。(2)发展期。1987-1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期。(3)整顿期。1993-1995年是我国企业债券发行的整顿期。(4)再度发展期。从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。