2019年证券从业资格考试金融市场基础知识多项选择题（3）_第2页

　　Ⅳ.债券的发行者名称

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　16、储蓄国债具有的特点包括(　)。

　　Ⅰ.采用实名制，不可流通转让

　　Ⅱ.对个人投资者发行，不向机构投资者发行

　　Ⅲ.采用电子方式记录债权

　　Ⅳ. 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查银行间债券市场的发展情况。银行间债券市场的发展情况表现在以下几个方面：(1)债券市场主板地位基本确立。(2)市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能。(3)与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。

　　【该题针对“银行间债券市场和交易所债券市场”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查债券利息的支付方式。债券利息的支付方式主要有三种：息票方式(又称“减息票方式”)、折扣利息、本息合一方式。

　　【该题针对“债券登记、托管、兑付及付息的有关规定”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查债券成交的原则。债券成交的原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先。

　　【该题针对“债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】?本题考查远期交易与期货交易的区别。

　　【该题针对“债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中小非金融企业集合票据的发行规模要求。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

　　【该题针对“中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查公司债券不得再次发行的情形。不得再次发行的情形包括：(1)最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;(2)本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;(3)对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;(4)严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。

　　【该题针对“我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向、不得再次发行的情形以及条款设计要求”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查申请发行金融债券应报送的文件。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告;发行人近3年经审计的财务报告及审计报告;金融债券发行办法;承销协议;中国人民银行要求的其他文件。

　　【该题针对“我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各商业银行、邮储银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。

　　【该题针对“国债承销程序”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查中标原则。边际中标标位的投标额大于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配，第Ⅲ项说法错误。

　　【该题针对“我国国债的发行方式”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　【该题针对“我国金融债券、公司债券和企业债券的品种和管理规定”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查企业债券的分类。按债券有无担保划分，企业债券可分为信用债券和担保债券。

　　【该题针对“金融债券、公司债券和企业债券的定义及分类”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国国债的品种。目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。

　　【该题针对“我国国债的品种、特点和区别”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查政府债券的特征。政府债券的特征包括安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

　　【该题针对“政府债券的定义、性质和特征”知识点进行考核】

　　】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查债券的分类。抵押债券、质押债券和保证债券属于有担保的债券。国债、金融债券属于无担保债券。

　　【该题针对“债券的分类”知识点进行考核】