2019年证券从业资格证金融市场基础知识试题（4）_第4页

　　61、下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是()。

　　A、证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B、具体的投资方向在资产管理合同中约定

　　C、适用于为多个客户办理定向资产管理业务

　　D、必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。(2)具体的投资方向在资产管理合同中约定。(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　62、上海证券交易所实行全面指定交易后，中国结算上海分公司在()闭市后向各证券营业部传送投资者配股明细数据库。

　　A、配股登记日

　　B、配股申请日

　　C、新股登记日

　　D、新股申请日

　　【正确答案】A

　　【专家解析】上海证券交易所实行全面指定交易后，中国结算上海分公司在配股登记日闭市后向各证券营业部传送投资者配股明细数据库。

　　63、()根据中国证监会出具的批准决定到()开立集合资产管理计划的证券账户。

　　A、托管机构，证券登记结算机构

　　B、证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

　　C、托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

　　D、证券公司，证券登记结算机构

　　【正确答案】A

　　【专家解析】托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。

　　64、下列属于交易所交易的衍生工具的是()。

　　A、公司债券条款中包含的赎回条款

　　B、公司债券条款中包含的返售条款

　　C、公司债券条款中包含的转股条款

　　D、在期货交易所交易的期货合约

　　【正确答案】D

　　【专家解析】交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

　　65、下列关于证券自营业务禁止行为的说法，错误的是()。

　　A、证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的

　　B、假借他人名义或者以个人名义进行自营业务

　　C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为

　　D、专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为

　　【正确答案】D

　　【专家解析】证券自营业务禁止行为：禁止内幕交易、禁止操纵市场、其他禁止行为。

　　66、证券公司设立非限定性集台资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币()。

　　A、20万元

　　B、10万元

　　C、5万元

　　D、1万元

　　【正确答案】B

　　【专家解析】证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

　　67、一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是()。

　　A、正相关

　　B、反相关

　　C、不相关

　　D、不一定

　　【正确答案】A

　　【专家解析】一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率就较高，反之则较低。

　　68、投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照()进行认购。

　　A、份额

　　B、金额

　　C、份额和金额

　　D、份额或金额

　　【正确答案】A

　　【专家解析】投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照份额进行认购。

　　69、全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过()。

　　A、31天

　　B、91天

　　C、7天

　　D、180天

　　【正确答案】B

　　【专家解析】全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过91天。

　　70、根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在常规操作流程中，验资及配号为()。(T日为申购日)

　　A、T日

　　B、T+1日

　　C、T+2日

　　D、T+3日

　　【正确答案】B

　　【专家解析】验资及配号在T+1日。

　　71、深圳市场B、股市场，境外投资者可能将证券托管在()，而交易委托()进行。

　　A、证券公司，境外托管机构

　　B、境外托管机构，证券交易所

　　C、境外托管机构，证券公司

　　D、境内托管机构，证券公司

　　【正确答案】C

　　【专家解析】深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在境外托管机构，而交易委托证券公司进行。

　　72、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币()。

　　A、1元

　　B、1亿元

　　C、2元

　　D、2亿元

　　【正确答案】A

　　【专家解析】由题意，该基金的基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。

　　73、以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的()。

　　A、证券经纪业务

　　B、证券委托业务

　　C、证券自营业务

　　D、证券资产管理业务

　　【正确答案】C

　　【专家解析】以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的证券自营业务。

　　74、目前我国内地对()实行T+3滚动交收方式。

　　A、B股

　　B、A股

　　C、基金

　　D、债券

　　【正确答案】A

　　【专家解析】B股适用T+3滚动交收。

　　75、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

　　A、客户评级和证券评级

　　B、客户分级和证券分级

　　C、客户评级和资产评级

　　D、客户分级和资产分级

　　【正确答案】D

　　【专家解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

　　76、证券托管一般指投资者将持有的证券委托给( )保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A、证券交易所

　　B、证券登记结算机构

　　C、证券公司

　　D、证监会

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　77、上海证券交易所对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌，根据需要可以公布( )。

　　A、成交金额最大的3个会员营业部的名称

　　B、股份统计信息

　　C、成交金额最大的3个会员营业部的卖出数量

　　D、成交金额最大的3个会员营业部的卖出金额

　　【正确答案】B

　　【专家解析】应公布的是：1.成交金额最大的5个会员营业部的名称以及其买入、卖出数量和买入、卖出金额;2.股份统计信息;3.本所认为应当公布的其他信息。

　　78、基金管理公司最核心的一项业务是( )。

　　A、受托资产管理业务

　　B、社会基金管理业务

　　C、证券投资基金业务

　　D、企业年金管理业务

　　【正确答案】C

　　【专家解析】目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务;此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　79、对于最低结算备付金比例，债券品种按()计收。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　【正确答案】B

　　【专家解析】对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收。

　　80、股票价格与市场利率的关系是( )。

　　A、利率提高，股票价格下降

　　B、利率与股票价格同方向变动

　　C、利率提高，股票价格上升

　　D、随机变动

　　【正确答案】A

　　【专家解析】股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。