2019年证券从业资格考试金融市场基础知识精选试题（3）

　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取(　)为成交价。

　　A.可实现最大成交量的价格

　　B.在该价格以上的买人申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格

　　C.使未成交量最小的申报价格

　　D.中间价

　　参考答案：B

　　参考解析：集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。

　　2[单选题] 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下(　)个工作日起享有基金的分配权益。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：A

　　参考解析：2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。”

　　3[单选题] 下列属于间接融资手段的是(　)。

　　A.普通股

　　B.优先股

　　C.债券

　　D.贷款

　　参考答案：D

　　参考解析：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券。即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选D。

　　4[单选题] 保险公司次级债应当向(　)发行。

　　A.个人

　　B.政府

　　C.合格投资者

　　D.境外个人投资者

　　参考答案：C

　　参考解析：保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。

　　5[单选题] 某公司净资产收益率(ROE)为0.34，资产周转率为0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为(　)。

　　A.0.33

　　B.0.39

　　C.0.43

　　D.0.49

　　参考答案：B

　　参考解析：根据公式净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率，可得销售利润率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　6[单选题] 在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以(　)出售，不存在承销商确定销售价格的问题。

　　A.市价

　　B.面值

　　C.公允价值

　　D.协议价格

　　参考答案：B

　　参考解析：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题。

　　7[单选题] 可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是(　)。

　　A.股票交割

　　B.现金交割

　　C.混合交割

　　D.黄金交割

　　参考答案：A

　　参考解析：可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。

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　　8[单选题] 契约型基金是基于(　)而组织起来的代理投资方式。

　　A.公约原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　参考答案：B

　　参考解析：契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

　　9[单选题] 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(　)，一般采用(　)方式分红。

　　A.70%，现金

　　B.90%，现金

　　C.70%，红利再投资

　　D.90%，红利再投资

　　参考答案：B

　　参考解析：按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。

　　10[单选题] 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是(　)。

　　A.列于商业银行股权资本之后

　　B.列于商业银行次级负债之后

　　C.在支付税款之后

　　D.先于商业银行股权资本

　　参考答案：D

　　参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　11[单选题] 股票市场价格的最直接影响因素是(　)。

　　A.供求关系

　　B.公司经营状况

　　C.宏观经济因素

　　D.政治因素

　　参考答案：A

　　参考解析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　12[单选题] 基金管理费通常按(　)支付。

　　A.日

　　B.周

　　C.月

　　D.年

　　参考答案：C

　　参考解析：基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。

　　13[单选题] 中央政府债券通常被视为(　)。

　　A.低风险证券

　　B.无风险证券

　　C.风险证券

　　D.高风险证券

　　参考答案：B

　　参考解析：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。

　　14[单选题] 现阶段我国社会保险基金主要是(　)。

　　A.失业保险基金

　　B.养老保险基金

　　C.工伤保险基金

　　D.生育保险基金

　　参考答案：B

　　参考解析：我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤和生育保险5项保险基金，以应对职工生、老、病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。

　　15[单选题] 依据《证券法》，(　)直接为投资者开立资金结算账户。

　　A.证券登记结算公司

　　B.中国证券业协会

　　C.证券交易所

　　D.证券公司

　　参考答案：D

　　参考解析：依据《证券法》，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。

　　16[单选题] 下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是(　)。

　　A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核

　　B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

　　C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

　　D.财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理

　　参考答案：A

　　参考解析：国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核，而不是中国人民银行，选项A说法是错误的。

　　17[单选题] 证券包销是指(　)。

　　A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

　　B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

　　C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式

　　D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

　　参考答案：D

　　参考解析：证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

　　18[单选题] 直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过(　)人。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　参考答案：D

　　参考解析：直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人。

　　19[单选题] 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：C

　　参考解析：《企业债券管理条例》第18条规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

　　20[单选题] 指数基金比较适合于下列(　)的资金投资。

　　A.社会闲散资金

　　B.对冲基金

　　C.激进的投资者

　　D.社保基金

　　参考答案：D

　　参考解析：由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　21[单选题] 国有股权行政管理的专职机构是(　)。

　　A.国务院

　　B.财政部

　　C.国有资产管理部门

　　D.中国人民银行

　　参考答案：C

　　参考解析：国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。

　　22[单选题] 2008年将企业债券发行核准程序改革为(　)。

　　A.先核准规模，后核准发行

　　B.先核准发行，后核准规模

　　C.仅核准规模

　　D.直接核准发行

　　参考答案：D

　　参考解析：2008年1月，国家发展改革委员会下达《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，该通知指出，为进一步推动企业债券市场化发展，扩大企业债券发行规模，经国务院同意，对企业债券发行核准程序进行改革，将先核定规模、后核准发行两个环节，简化为直接核准发行一个环节。

　　23.基金管理公司最核心的一项业务是()。

　　A.受托资产管理业务B.社会基金管理

　　C.证券投资基金业务D.企业年金管理业务

　　23.[答案]C

　　[精析]目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务。此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　24.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。

　　A.营销权B.支配公司财产的权利

　　C.特许经营权D.基本权利和义务

　　24.[答案]D

　　[精析 ]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。

　　25.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括()。

　　A.现金

　　B.股票

　　C.1 年以内(含1 年)的银行定期存款、大额存单

　　D.期限在1 年以内(含1 年)的债券回购

　　25.[答案]B

　　[精析 ]目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1 年以内(含1 年)的银行定期存款、大额存单;③剩 余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1 年以内(含1 年)的债券回购;⑤期限在1 年以内(含1 年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。