2019年证券从业资格考试金融市场基础知识练习题（4）

　　[选择题]

　　1、股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的( )清偿。

　　A.面值

　　B.市场价格

　　C.内在价值

　　D.清算价值

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

　　2、我国证券市场的监管目标不包括()。

　　A.降低非系统性风险

　　B.保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营

　　C.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

　　D.根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我 国证券市场的监管目标是：(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。(2)保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依 法经营。(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。(4)根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易 规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

　　3、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为()。

　　A.未来收益证券化和信贷资产证券化

　　B.境内资产证券化和境外资产证券化

　　C.境内资产证券化和离岸资产证券化

　　D.股权型证券化和债权型证券化

　　正确答案是：C，

　　解析

　　根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

　　4、无担保债券也被称为()

　　A.抵押债券

　　B.质押债券

　　C.信用债券

　　D.保证债券

　　正确答案是：C，

　　解析

　　无担保债券也被称为信用债券。

　　5、中小企业私募债的发行审核采取()，审批周期更快。

　　A.审批制

　　B.备案制

　　C.注册制

　　D.核准制

　　正确答案是：B，

　　解析

　　中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期更快。

　　6、长期次级债务的借入期限在()年以上。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.10

　　正确答案是：B，

　　解析

　　长期次级债务的借入期限在2年以上。

　　7、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金应有()以上的资产投资于股票。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票基金应有60%以上的资产投资于股票。

　　8、下列关于债券票面价值的说法中，正确的是( )。

　　A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因综合考虑

　　正确答案是：D，

　　解析

　　A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

　　9、投资者开立证券账户应当向()提出申请。

　　A.证券交易所

　　B.证券公司

　　C.证券登记结算机构

　　D.证券业协会

　　正确答案是：C，

　　解析

　　投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请。

　　10、短期融资券的最长期限不超过()天。

　　A.365

　　B.270

　　C.180

　　D.90

　　正确答案是：A，

　　解析

　　短期融资券的最长期限不超过365天。

　　超短期融资券的期限为270天(9个月)。

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　　11、()是指参与交易的各方应当获得平等的机会。

　　A.公平原则

　　B.公开原则

　　C.公正原则

　　D.透明原则

　　正确答案是：A，

　　解析

　　公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。

　　12、证券投资者保护的最终措施之一为()。

　　A.证券投资者保护基金

　　B.基金投资者交易基金

　　C.证券稽查

　　D.证券投资咨询

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。

　　13、中国证监会成立于()

　　A.1986年5月

　　B.1990年1月

　　C.1992年10月

　　D.1996年3月

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中国证监会成立于1992年10月。

　　14、证券投资人可以分为()。

　　A.金融机构投资者和政府机构投资者

　　B.法人机构投资者和事业单位投资者

　　C.机构投资者和个人投资者

　　D.基金机构投资者和个人投资者

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类

　　15、目前，()已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

　　A.资本市场

　　B.货币市场

　　C.银行间债券市场

　　D.同业拆借市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　目前，银行间债券市场已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

　　16、上海证券交易所托管制度的特点是( )。

　　A.投资者的证券托管是自动实现

　　B.投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管

　　C.自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限

　　D.托管制度是和指定交易制度联系在一起

　　正确答案是：D，

　　解析

　　对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。

　　17、债券是一种虚拟资本，而不是(　)。

　　A.真实资本

　　B.实收资本

　　C.固定资本

　　D.流动资本

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。

　　18、以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是()。

　　A.金融机构

　　B.中央银行

　　C.中国证监会

　　D.商业银行

　　正确答案是：B，

　　解析

　　以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是中央银行

　　19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.OTC交易的衍生工具

　　D.结构化金融衍生工具

　　正确答案是：A，

　　解析

　　嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

　　20、发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为()

　　A.再保险

　　B.次保险

　　C.继保险

　　D.原保险

　　正确答案是：D，

　　解析

　　发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为原保险;发生在保险人与保险人之间的保险行为，称为再保险。

　　21、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正确答案是：D，

　　解析

　　根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　22、( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。

　　A.证券资产管理业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　正确答案是：A，

　　解析

　　这是关于证券资产管理业务的定义，证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　23、股权类产品的衍生工具不包括()

　　A.股票期货

　　B.股票期权

　　C.股票指数期货

　　D.货币互换

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股权类产品的衍生工具包括股票期货、股票期权、股票指数期货。

　　24、下列有关股份回购，说法正确的是()。

　　A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　B.上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票

　　C.上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　D.上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　正确答案是：A，

　　解析

　　上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。

　　25、下列投资风险由低到高排列正确的是( )。

　　A.债券、基金、股票

　　B.基金、股票、债券

　　C.股票、债券、基金

　　D.股票、基金、债券

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。