2018年证券从业资格考试金融市场基础知识章节习题（1）_第2页

　　21、股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。

　　A、金融市场的非物质化

　　B、金融市场是信息市场

　　C、金融市场是一个自由竞争市场

　　D、金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场

　　正确答案： A

　　【专家解析】金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

　　22、金融市场的核心内容是()。

　　A、金融产品

　　B、金融产品交易

　　C、金融机构

　　D、政府部门

　　正确答案： B

　　【专家解析】金融市场的核心内容是金融产品交易。

　　23、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是()。

　　A、机构间私募产品报价与服务系统

　　B、机构间公募产品报价与服务系统

　　C、全国中小企业股份转让系统

　　D、区域性股权交易市场

　　正确答案： A

　　【专家解析】机构间私募产品报价与服务系统，是指依据本办法为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

　　24、长期资本流动的主要方式不包括()。

　　A、国际直接投资

　　B、银行资金调拨

　　C、国际证券投资

　　D、国际贷款

　　正确答案： B

　　【专家解析】长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。

　　25、我国目前的汇率制度是()。

　　A、固定汇率制

　　B、钉住汇率制

　　C、联合浮动汇率制

　　D、有管理的浮动汇率制

　　正确答案： D

　　【专家解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。

　　26、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。

　　A、股票

　　B、债券

　　C、投资基金

　　D、公开市场业务

　　正确答案： C

　　【专家解析】投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

　　27、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。

　　A、股票

　　B、债券

　　C、基金

　　D、信托

　　正确答案： D

　　【专家解析】信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。

　　28、1979年3月以后，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　A、工商银行

　　B、中国银行

　　C、农业银行

　　D、建设银行

　　正确答案： B

　　【专家解析】1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　29、目前，我国金融市场实行的经营体制是()。

　　A、分业经营、分业管理

　　B、分业经营、混业管理

　　C、混业经营、分业管理

　　D、混业经营、混业管理

　　正确答案： A

　　【专家解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。

　　30、推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。

　　A、法定存款准备金制度

　　B、再贴现政策

　　C、公开市场政策

　　D、存款派生机制

　　正确答案： A

　　【专家解析】同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

　　31、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为()。

　　A、存款准备金

　　B、基础货币

　　C、法定盈余公积

　　D、任意盈余公积

　　正确答案： A

　　【专家解析】存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

　　32、一般说来，金融工具的流动性与偿还期()。

　　A、呈正比关系

　　B、呈反比关系

　　C、呈线性关系

　　D、无确定关系

　　正确答案： B

　　【专家解析】金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。

　　33、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。

　　A、场内交易市场

　　B、柜台交易市场

　　C、场外交易市场

　　D、店头交易市场

　　正确答案： A

　　【专家解析】场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

　　34、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为()。

　　A、[4]

　　B、[4.7]

　　C、[5.3]

　　D、[5.9]

　　正确答案： D

　　【专家解析】m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　35、()，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

　　A、1949年

　　B、1979年

　　C、1984年

　　D、1990年

　　正确答案： D

　　【专家解析】1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

　　36、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日()的利率处以罚息。

　　A、[0.1‰]

　　B、[0.3‰]

　　C、[0.5‰]

　　D、[0.6‰]

　　正确答案： D

　　【专家解析】金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

　　37、OTC是()的简称。

　　A、场外交易市场

　　B、交易所市场

　　C、首次公开发行

　　D、芝加哥期权交易所

　　正确答案： A

　　【专家解析】按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。其中，无形市场称为场外市场或柜台市场(简称OTC市场)，是指没有固定交易场所的市场。

　　38、证券交易所归属()直接管理。

　　A、国务院

　　B、中国证监会

　　C、中国证券业协会

　　D、省级人民政府

　　正确答案： B

　　【专家解析】1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券.期货市场的监管部门，建立了集中统一的证券.期货市场监管体制。中国证监会对证券行业的统一监管，推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，资本市场法规体系初步形成，使我国资本市场的发展逐步走上规范化轨道，为相关制度的进一步完善奠定了基础。

　　39、按金融商品的融资期限划分，融资期限在一年以内的金融市场称为()。

　　A、货币市场

　　B、资本市场

　　C、初级市场

　　D、次级市场

　　正确答案： A

　　【专家解析】按金融商品的融资期限，金融市场可分为：①货币市场，是指融资期限在一年及一年以内的金融市场;②资本市场，与货币市场相对，是指融资期限在一年以上的金融市场。

　　40、场外交易市场的组织方式大多采取()。

　　A、经纪制

　　B、会员制

　　C、做市商制

　　D、公司制

　　正确答案： C

　　【专家解析】场外交易市场的组织方式大多采取做市商制。场外交易市场与证券交易所的区别在于不采取经纪制，投资者直接与证券商进行交易，证券商既是交易的直接参加者，又是市场的组织者，他们制造出证券交易的机会并组织市场活动，因此被称为做市商。