2018年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（1）_第2页

　　26.国际货币基金组织总部位于()。

　　A. 华盛顿

　　B. 巴黎

　　C. 纽约

　　D. 斯德哥尔摩

　　正确答案：A

　　解析：国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。

　　27.()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

　　A. ETF

　　B. LOF

　　C. QDII

　　D. QFII

　　正确答案：D

　　解析：QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

　　28.股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证。下列不属于股票的特征的是( )。

　　A. 多样性

　　B. 永久性

　　C. 参与性

　　D. 流动性

　　正确答案：A

　　解析：一般地，股票具有五大特征：收益性;风险性;流动性;永久性;参与性。

　　29.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A. 产品分级

　　B. 产品规模

　　C. 客户风险

　　D. 产品收益

　　正确答案：A

　　解析：实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　30.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()。

　　A. 风险准备金

　　B. 保障基金

　　C. 保护基金

　　D. 保证金

　　正确答案：C

　　解析：保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

　　31.证券公司向客户融资、融券，应收取证券交易保证金，保证金可以( )充抵。

　　A. 收益凭证

　　B. 外汇

　　C. 期货

　　D. 证券

　　正确答案：D

　　解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。

　　32.普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在( )上的要求。

　　A. 所持股份多少

　　B. 股东义务

　　C. 经济利益

　　D. 股权大小

　　正确答案：C

　　解析：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

　　33.下列不属于企业年金基金投资范围的是()。

　　A. 银行存款

　　B. 国债

　　C. 短期债券回购

　　D. 长期债券回购

　　正确答案：D

　　解析：企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

　　34.投资者通过( )持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

　　A. 银行账户

　　B. 证券账户

　　C. 交收账户

　　D. 投资账户

　　正确答案：B

　　解析：投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

　　35.证券投资基金筹集的资金主要投向( )。

　　A. 实业

　　B. 有价证券

　　C. 房地产

　　D. 第三产业

　　正确答案：B

　　解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　36.创业板指数以( )为权数，进行加权逐日连锁计算。

　　A. 发行在外的总股本数

　　B. 可回收股本数

　　C. 可流通股本数

　　D. 剩余股本数

　　正确答案：C

　　解析：创业板指数以可流通股本数为权数，进行加权逐日连锁计算。

　　37.基金管理人与托管人之间是( )关系。

　　A. 相互依赖

　　B. 相互促进

　　C. 相互竞争

　　D. 相互制衡

　　正确答案：D

　　解析：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

　　38.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

　　A. 净资本

　　B. 固定资本

　　C. 流动资本

　　D. 注册资本

　　正确答案：A

　　解析：200 6年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　39.证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。

　　A. 证券代销

　　B. 证券承销

　　C. 证券发行

　　D. 证券包销

　　正确答案：B

　　解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

　　40.股票的账面价值又称为()。

　　A. 股票净值

　　B. 净收益

　　C. 股票面值

　　D. 股票内在价值

　　正确答案：A

　　解析：股票的账面价值又称为股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

　　41. 我国A股账户不可用于买卖( )。

　　A. 上市基金

　　B. 债券

　　C. 人民币普通股票

　　D. B股

　　正确答案：D

　　解析：在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。买卖B股应开立B股账户。

　　42.沪港通于()正式启动。

　　A. 2014年11月10日

　　B. 2014年11月17日

　　C. 2014年11月15日

　　D. 2014年11月20日

　　正确答案：B

　　解析：沪港通于2014年11月17日正式启动。

　　43.金融市场通过利率的差异和上下波动，通过市场上优胜劣汰的竞争以及对有价证券价格的影响，能够引导资金流向最需要的地方，流向那些经营管理好、产品畅销、有发展前途的经济单位，这是说金融市场具有( )作用。

　　A. 有效地实施宏观调控

　　B. 灵活地调度和转化资金

　　C. 合理地分配和引导资金

　　D. 有效地动员筹集资金

　　正确答案：C

　　解析：金融市场通过利率的差异和上下波动，通过市场上优胜劣汰的竞争以及对有价证券价格的影响，能够引导资金流向最需要的地方，流向那些经营管理好、产品畅销、有发展前途的经济单位。从而有利于提高投资效益，实现资金在各地区、各部门、各单位间的合理流动，完成社会资源的优化配置。

　　44.下列关于股份变动认识错误的是()。

　　A. 当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的转债，同时发行新股，由于稀释效应，有可能引起股价下降

　　B. 资本公积金是在公司的正常生产经营之外，由资本本身及其它原因形成的股东权利收入

　　C. 股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　D. 原股东可以参与配股，也可以放弃配股权

　　正确答案：C

　　解析：股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

　　45.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。

　　A. 资产支持证券

　　B. 商业银行次级债

　　C. 财务公司债券

　　D. 中央银行票据

　　正确答案：A

　　解析：资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

　　46.证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

　　A. A股市场

　　B. OTC市场

　　C. 证券交易所市场

　　D. 地方股权交易中心市场

　　正确答案：C

　　解析：证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。

　　47.在Ms=m*B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是()。

　　A. 货币需求

　　B. 虚拟货币

　　C. 货币供给

　　D. 名义货币

　　正确答案：C

　　解析：在中央银行体制(中央银行与商业银行分设)下，货币供给量等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m*B，其中，Ms表示货币供应量;m表示货币乘数;B表示基础货币。

　　48.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行()管理。

　　A. 核准

　　B. 审批

　　C. 自律

　　D. 备案

　　正确答案：C

　　解析：中国证券业协会依法对证券公司及其从业人员的业务活动进行自律管理。中国证监会对资信评级机构从事证券市场资信评级业务进行监督管理。中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。

　　49.证券无纸化的核心，一方面是()，成为证券权利的主要表现形式;另一方面也就意味着()。

　　A. 以证券账户替代纸质证券，公司股东或债券持有人名册的无纸化

　　B. 以证券账户替代纸质证券，公司股东或债券持有人名册的纸质化

　　C. 以纸质账户替代证券账户，公司股东或债券持有人名册的无纸化

　　D. 以纸质账户替代证券账户，公司股东或债券持有人名册的纸质化

　　正确答案：A

　　解析：证券无纸化的核心，一方面是以证券账户替代纸质证券，成为证券权利的主要表现形式;另一方面也就意味着公司股东或债券持有人名册的无纸化。

　　50. 全国中小企业股份转让系统又称()。

　　A. 新三板

　　B. 二板市场

　　C. 创业板

　　D. 中小企业板

　　正确答案：A

　　解析：全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。其具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。