2018年证券从业资格考试金融市场基础知识考前模拟题(10)_第3页

　　[组合型选择题]

　　51、按债券形态分类，分为( )

　　Ⅰ 实物债券

　　Ⅱ 记名债券

　　Ⅲ 凭证式债券

　　Ⅳ 记账式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　52、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括( )

　　I 优先股票分配股息的顺序和定额

　　II 优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

　　III 优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

　　IV 优先股票股东的权利和义务

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　上述都是优先股票的具体优先条件。

　　53、金融期货的主要交易制度有( )。

　　I 集中交易制度

　　II 标准化的期货合约和对冲机制

　　III 结算所和无负债结算制度

　　IV 每日价格波动限制及断路器规则

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　考查金融期货的主要交易制度，主要有：

　　1.集中交易制度

　　2.保证金制度

　　3.无负债结算制度

　　4.限仓制度

　　5.大户报告制度

　　6.每日价格波动限制及断路器规则

　　7.强行平仓制度

　　8.强制减仓制度

　　9.标准化的期货合约和对冲机制

　　54、与金融现货交易相比，关于金融期货的特征说法正确的是()

　　Ⅰ.金融期货的交易对象是金融期货合约

　　Ⅱ.金融期货交易是一种风险管理工具

　　Ⅲ. 金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期

　　Ⅳ.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融现货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算。

　　金融期货交易则实行保证金交易和逐日盯视制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　55、国际债券的特征有( )

　　I 发行规模大

　　II 存在汇率风险

　　III 资金来源广

　　IV 有国家主权保障

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　国际债券的特征有：

　　(1)发行规模大

　　(2)存在汇率风险

　　(3)资金来源广

　　(4)有国家主权保障

　　56、对基金管理人的概念理解正确的是( )。

　　I 是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

　　II 由依法设立的基金管理公司担任

　　III 基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　57、按照会计标准，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　58、契约型基金与公司型基金的区别有( )。

　　I 资金性质不同

　　II 投资者的地位不同

　　III 基金的营运依据不同

　　IV 发行规模不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。

　　59、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。

　　I 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

　　II 不公平地对待其管理的不同基金财产

　　III 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

　　IV 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　基金管理人的职责的内容。

　　60、证券投资基金的费用包括( )

　　Ⅰ基金的管理费

　　Ⅱ 基金的托管费

　　Ⅲ 基金的交易费

　　Ⅳ 基金的服务费

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券投资基金的费用包括管理费、托管费、交易费、服务费

　　61、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有( )。

　　I 分享基金财产收益

　　II 参与分配清算后的剩余基金财产

　　III 按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　IV 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。

　　62、证券公司次级债务是指()。

　　Ⅰ 证券公司经批准向股东定向借入

　　Ⅱ 证券公司经批准向其他符合条件的机构投资者定向借入

　　Ⅲ 清偿顺序在普通债务之后

　　Ⅳ 清偿顺序在股权资本之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券公司次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借人的，清偿顺序在普通债务之后，股权资本之前的债务

　　63、政府机构直接融资的方式包括()

　　Ⅰ.财政资本金投入获得的股权收益

　　Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款

　　Ⅳ.外国政府援助赠款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　政府机构直接融资的方式包括(1)财政资本金投入获得的股权收益(2)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券(3)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款 (4)外国政府援助赠款(5)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入(6)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。

　　64、修正的美式期权也叫作()。

　　I 百慕大期权

　　II 大西洋期权

　　III 欧式期权

　　IV 互换期权

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。

　　65、金融风险对微观经济的影响包括( )。

　　I 增大了交易和经营管理成本

　　II 可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降

　　Ⅲ 可能会降低部门生产率

　　IV 可能会降低部门资金利用率

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.Ⅰ、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失;影响着投资者的预期收益;增大了交易和经营管理成本;可能会降低部门生产率和资金利用率。选项的第二条属于金融风险对宏观经济的影响。

　　66、按资金用途不同，国债可以分为()。

　　Ⅰ 赤字国债

　　Ⅱ 建设国债

　　Ⅲ 战争国债

　　Ⅳ 特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

　　67、金融期货的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ 结算所和无负债结算制度

　　Ⅱ 大户报告制度

　　Ⅲ 每日价格波动限制和断路器规则

　　Ⅳ 强行平仓和强制减仓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A

　　解析

　　金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制度、强行平仓制度、强制减仓制度

　　68、以下属于金融期权实值期权的是( )。

　　I 看涨期权的协定价格高于市场价格

　　II 看跌期权的协定价格高于市场价格

　　III 看涨期权的协定价格低于市场价格

　　IV 看跌期权的协定价格低于市场价格

　　A. I 、II

　　B. I 、 III

　　C. I、 II 、III、 IV

　　D. II、 III

　　正确答案是：D

　　解析

　　实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值。当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。

　　69、证券公司开展自营业务的条件包括( )

　　I 证券公司从事自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可

　　II 证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保

　　III 证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险

　　IV 建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　证 券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保。同时，要求证 券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险;公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统;建立完备的业务管理 制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。

　　70、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。

　　I 债券

　　II 股票

　　III 银行定期存款单

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　与金融衍生产品相对应的基础金融产品是股票、债券、银行定期存款单和金融衍生工具。

　　71、公司债券包括( )

　　I 信用公司债券

　　II 可转换公司债券

　　III 保证公司债券

　　IV 附认股权证的公司债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　可转换公司债券是公司债券的一种。

　　72、下列有关金融期权的表述正确的是()。

　　I 金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

　　II 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡

　　III 与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换

　　IV 金融期权的双方都需交纳保证金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D

　　解析

　　金融期权的卖方需要缴纳保证金，而买方不需要。

　　73、连续竞价时，成交价格的确定原则为( )。

　　Ⅰ最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。

　　Ⅱ 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。

　　Ⅲ 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

　　Ⅳ 买入申报价格低于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　连 续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。(2)买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时， 以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。

　　74、期货交易过程中，出现()情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告。

　　Ⅰ.期货交易出现涨跌停单边无连续报价

　　Ⅱ.遇到国家法定长假

　　Ⅲ. 交易所认为市场风险明显变化

　　Ⅳ.交易价格变动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析

　　期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告：

　　(1)期货交易出现涨跌停单边无连续报价

　　(2)遇到国家法定长假

　　(3) 交易所认为市场风险明显变化

　　(4)交易所认为必要的其他情形

　　75、商业银行的风险对冲分为( )。

　　I 自我对冲

　　II 市场对冲

　　III 内部对冲

　　IV 外部对冲

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。