2018证券从业资格考试金融市场基础知识复习试题（5）_第3页

　　31.构成基金的要素有多种，因此可以依据(　)的差异对基金进行分类。

　　I.运作方式 Ⅱ.法律形式

　　Ⅲ.投资对象 Ⅳ.投资目标

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.I、II D.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　【考试网答案】B

　　【考试网解析】证券投资基金的分类有以下几种：①根据运作方式的不同，可分为封闭式基金和开放式基金;②根据法律形式的不同，可分为契约型基金、公司型基金等;③根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等;④根据投资目标的不同，可分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤依据投资理念的不同，可分为主动型基金与被动(指数)型基金;⑥根据募集方式的不同，可分为公募基金和私募基金;⑦根据资金来源和用途，可分为在岸基金和离岸基金。

　　32.基金托管费的计提通常是(　)。

　　I.按基金资产净值的一定比率提取

　　Ⅱ.按基金资产总值的一定比率提取

　　Ⅲ.逐日计算，按月支付

　　Ⅳ.按月计算，一次支付

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　【考试网答案】A

　　【考试网解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　33.基金资产总值是指基金所拥有的(　)所形成的价值总和。

　　I.各类证券的价值

　　Ⅱ.银行存款本息

　　Ⅲ.基金应收的申购基金款

　　Ⅳ.其他投资

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ

　　【考试网答案】C

　　【考试网解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和;基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

　　34.基金托管人的职责包括(　)。

　　I.安全保管基金财产

　　Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户

　　Ⅳ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅳ

　　【考试网答案】C

　　【考试网解析】除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，基金托管人还有按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜等职责。

　　35.我国《证券投资基金法》规定，(　)应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。

　　I.提前终止基金合同

　　Ⅱ.基金扩募或者延长基金合同期限

　　Ⅲ.更换基金管理人

　　Ⅳ.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】D

　　【考试网解析】根据我国《证券投资基金法》第四十七条，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。

　　36.按信托财产的形态，可将信托划分为(　)。

　　I.资金信托

　　Ⅱ.动产信托

　　Ⅲ.不动产信托

　　Ⅳ.债权信托

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【考试网答案】C

　　【考试网解析】信托财产是指委托人通过信托行为，转给受托人并由受托人按照一定的信托目的管理或处理的财产，以及经过管理、运用或处分后取得的财产收益。按其形态，可将信托划分为资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托和金钱债权信托。

　　37.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于 (　)。

　　I.促进信息的有效利用和传播

　　Ⅱ.市场合理定价

　　Ⅲ.市场有效性的提高和资源的合理配置

　　Ⅳ.市场交易的活跃

　　A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【考试网答案】D

　　【考试网解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

　　38.《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括(　)。

　　I.向他人贷款或者提供担保

　　Ⅱ.从事承担无限责任的投资

　　Ⅲ.向其基金管理人、基金托管人出资

　　Ⅳ.承销证券

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】D

　　【考试网解析】根据《证券投资基金法》第七十三条，除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，基金财产还不得用于下列投资或者活动：①买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;②从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;③法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　39.在美国，基金设立的两个重要法律文件包括(　)。

　　I.基金合同 Ⅱ.基金财务报告

　　Ⅲ.基金招募说明书 Ⅳ.基金年度报告

　　A.I、Ⅱ B.I、Ⅳ

　　C.I、III D.II、 III

　　【考试网答案】C

　　【考试网解析】基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件：①每只基金都会订立基金合同;②基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募说明书。

　　40.目前我国货币市场基金不得投资的金融工具主要包括(　)。

　　I.股票

　　Ⅱ.可转换债券

　　Ⅲ.信用等级在AA+级以下的企业债券

　　Ⅳ.现金

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅲ、IV

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【考试网答案】D

　　【考试网解析】根据《货币市场基金监督管理办法》第五条，货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票;②可转换债券、可交换债券;③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外;④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　41.根据运作方式的不同，可以将基金分为(　)。

　　I.封闭式基金

　　Ⅱ.开放式基金

　　Ⅲ.契约型基金

　　Ⅳ.公司型基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.I、II

　　C.I、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】B

　　【考试网解析】根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。其中，封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金;开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

　　42.以下关于证券投资基金、股票、债券的说法，正确的有(　)。

　　I.股票的直接收益取决于公司的经营效益，投资风险相对较大

　　Ⅱ.一般而言，证券投资基金的收益低于债券，投资风险大于股票

　　Ⅲ.证券投资基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票

　　Ⅳ.债券的直接收益取决于债券利率，投资风险相对较小

　　A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、IV

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】C

　　【考试网解析】股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险;债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小;基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

　　43.指数基金特别适合于社保基金投资是因为指数基金(　)。

　　I.高流动性 Ⅱ.收益率的稳定性

　　Ⅲ.投资的分散性 Ⅳ.低流动性

　　A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】A

　　【考试网解析】由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　44.影响封闭式基金交易价格的主要因素包括(　)。

　　I.基金份额资产净值 Ⅱ.基金净值公布方式

　　Ⅲ.基金净值公布频率 Ⅳ.市场供求状况

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【考试网答案】D

　　【考试网解析】封闭式基金在证券交易所上市，其价格除取决于基金份额净值外，还受到市场供求状况、经济形势、政治环境等多种因素的影响，所以其价格与资产份额净值常发生偏离。

　　45.下列表述正确的有(　)。

　　I.基金管理人负责基金资产的保管

　　Ⅱ.基金托管人必须对基金份额持有人负责，监督基金管理人的行为

　　Ⅲ.基金管理人是基金运营的核心

　　Ⅳ.基金托管人负责基金资产的经营

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【考试网答案】C

　　【考试网解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责。

　　46.基金托管人在保管基金财产时，以下哪些行为不符合法律规定?(　)

　　I.基金的所有财产都计入基金托管人名下

　　Ⅱ.基金银行存款账户以基金管理人的名义申请设立

　　Ⅲ.同一家基金公司旗下基金设立一个共同账户

　　Ⅳ.基金托管人可以从事对基金有利的适当的投资活动

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】D

　　【考试网解析】I项，基金财产是独立于管理人、托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产;Ⅱ项，基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户;Ⅲ项，基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;Ⅳ项，按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。

　　47.根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括(　)。

　　I.取得基金收益

　　Ⅱ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　Ⅲ.参与基金日常投资管理

　　Ⅳ.申购、赎回或者转让基金份额

　　A. I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】B

　　【考试网解析】根据《证券投资基金法》规定，除I、Ⅱ、Ⅳ三项外，我国基金份额持有人还享有以下权利：①参与分配清算后的剩余基金财产;②按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;③对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;④查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑤基金合同约定的其他权利。

　　48.以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的有(　)。

　　I.基金没有固定的存续期限

　　Ⅱ.价格的形成以基金份额净值为基础

　　Ⅲ.每月公布一次基金资产净值

　　Ⅳ.基金的发行和存续规模是固定的

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【考试网答案】A

　　【考试网解析】开放式基金的特点包括：①一般是无期限的;②基金规模不固定;③投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少;④买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响;⑤在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;⑥申购和赎回后，应于每个开放日的次Et披露基金份额净值和份额累计净值。

　　49.我国现行的证券投资基金的主要投资范围包括(　)

　　I.国债 Ⅱ.股票

　　Ⅲ.权证 Ⅳ.企业债券

　　A.I、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】D

　　【考试网解析】目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行的股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　50.目前，我国的基金公司可以从事的业务有(　)。

　　I.企业年金管理

　　Ⅱ.募集、管理公募基金

　　Ⅲ.社保基金管理

　　Ⅳ.特定客户资产管理

　　A.I、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】D

　　【考试网解析】基金管理公司的主要业务包括：①证券投资基金业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务;②特定客户资产管理业务;③投资咨询服务;④全国社会保险基金管理及企业年金管理业务;⑤QDⅡ业务。

　　51.与其他类型基金相比，货币市场基金具有(　)的特点。

　　I.流动性较差 Ⅱ.流动性较好

　　Ⅲ.风险较低 Ⅳ.收益较高

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、III

　　D.I、Ⅳ

　　【考试网答案】C

　　【考试网解析】货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

　　52.以下属于套期保值基本原则的是(　)。

　　I.交易方向相反 Ⅱ.种类相同或相关

　　Ⅲ.数量相等 Ⅳ.月份相同或相近

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

　　【考试网答案】B

　　【考试网解析】套期保值应遵循如下四个原则：①种类相同或相关原则;②数量相等或相当原则;③月份相同或相近原则;④交易方向相反原则。

　　53.(　)指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。

　　I.看涨期权 Ⅱ.认购权

　　Ⅲ.看跌期权 Ⅳ.认沽权

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、IV

　　D.I、Ⅱ

　　【考试网答案】C

　　54.金融期货交易与普通远期交易的区别有(　)。

　　I.交易场所和交易组织方式不同

　　Ⅱ.交易的监管程度不同

　　Ⅲ.远期交易是标准化交易，金融期货的内容可以协商确定

　　Ⅳ.违约风险不同

　　A.I、Ⅱ、IV B.I、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、IV D.I、Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】A

　　【考试网解析】Ⅲ项，金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。

　　55.一般而言，套利交易需要遵循(　)等原则。

　　I.买卖方向对应

　　Ⅱ.买卖数量相等

　　Ⅲ.同时建仓

　　Ⅳ.同时对冲

　　A.I、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ

　　【考试网答案】B

　　【考试网解析】套利交易需要遵循的原则有：①买卖方向对应的原则;②买卖数量相等原则;③同时建仓的原则;④同时对冲原则;⑤合约相关性原则。

　　56.套期保值的基本做法是(　)。

　　I.持有现货空头、买入期货合约

　　Ⅱ.持有现货多头、卖出期货合约

　　Ⅲ.多头套期保值

　　Ⅳ.空头套期保值

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　【考试网答案】C

　　【考试网解析】套期保值的基本类型有两种：①多头套期保值，是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者买入期货合约(建立期货多头);②空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)。

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