2018年证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题（5）_第6页

　　91[单选题] 企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括(　　)。

　　Ⅰ.应对企业信用评级下降的有效措施Ⅱ.中期票据利息的计算方法

　　Ⅲ.中期票据的后期偿还安排Ⅳ.中期票据发生违约后的清偿安排

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，包括应对企业信用评级下降、财务状况恶化或其他可能影响投资者利益情况的有效措施，以及中期票据发生违约后的清偿安排。

　　92[单选题] 如果公司制定风险管理解决的外包方案，应注重(　　)等，并制定相应的预防和控制措施。

　　Ⅰ.成本与收益的平衡

　　Ⅱ.外包工作的质量

　　Ⅲ.自身商业秘密的保护

　　Ⅳ.防止自身对风险解决外包产生依赖性风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：如果公司制定风险管理解决的外包方案，应注重成本与收益的平衡、外包工作的质量、自身商业秘密的保护以及防止自身对风险解决外包产生依赖性风险等，并制定相应的预防和控制措施。

　　93[单选题] 应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有(　　)。

　　Ⅰ.确定记账会计准则

　　Ⅱ.调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　Ⅲ.基金扩募或者延长基金合同期限

　　Ⅳ.更换基金管理人、基金托管人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：决定基金扩募或者延长基金合同期限;决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;决定更换基金管理人、基金托管人;决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;基金合同约定的其他职权。

　　94[单选题] (　　)等都会影响上市公司未来的收益，进而引起股票内在价值的变化。

　　Ⅰ.注册资本

　　Ⅱ.国际经济形势的变化

　　Ⅲ.国内宏观经济政策的调整

　　Ⅳ.供求关系的变化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：国际经济形势的变化、国内宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，进而引起股票内在价值的变化。

　　95[单选题] 以下关于做市商交易制度说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价

　　Ⅱ.投资者从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券

　　Ⅲ.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易

　　Ⅳ.做市商的收入来源是买卖证券的佣金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。

　　96[单选题] 证券市场融资活动的方式主要涉及(　　)。

　　Ⅰ.直接融资

　　Ⅱ.间接融资

　　Ⅲ.银行贷款

　　Ⅳ.商业信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券市场融资活动的方式主要涉及直接融资和间接融资。

　　97[单选题] 以下关于保证债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.以第三人作为担保

　　Ⅱ.担保人或担保全部本息，或仅担保利息

　　Ⅲ.担保人一般是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等

　　Ⅳ.一般公司债券大多为无担保债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。担保人一般是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。一般公司债券大多为担保债券。

　　98[单选题] 保荐制度具体是指由保荐人(证券公司)对发行人发行证券进行推荐和辅导，并核实公司发行文件中所载资料是否(　　)，协助发行人建立严格的信息披露制度，承担风险防范责任，并在公司上市后的规定时间内继续协助发行人建立规范的法人治理结构，督促公司遵守上市规定，完成招股计划书中的承诺，同时对上市公司的信息披露负有连带责任。

　　Ⅰ.可靠Ⅱ.真实

　　Ⅲ.准确Ⅳ.完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：保荐制度具体是指由保荐人(证券公司)对发行人发行证券进行推荐和辅导，并核实公司发行文件中所载资料是否真实、准确、完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，承担风险防范责任，并在公司上市后的规定时间内继续协助发行人建立规范的法人治理结构，督促公司遵守上市规定，完成招股计划书中的承诺，同时对上市公司的信息披露负有连带责任。

　　99[单选题] 以下(　　)属于直接融资。

　　Ⅰ.商业信用

　　Ⅱ.企业发行股票

　　Ⅲ.企业发行债券

　　Ⅳ.企业之间、个人之间的直接借贷

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：商业信用、企业发行股票和债券，以及企业之间、个人之间的直接借贷，均属于直接融资。

　　100[单选题] 下列关于金融风险管理方法说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融风险管理方法一般分为控制法和财务法

　　Ⅱ.控制法使用在金融风险损失发生之前

　　Ⅲ.财务法使用在金融风险损失发生之后

　　Ⅳ.控制法的主要方式有避免风险、控制损失和分散风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险管理方法一般分为控制法和财务法： (1)控制法。在金融风险损失发生之前，使用各种控制工具，力求消除各种隐患，减少金融风险发生的因素，将损失后果降至最低。控制法的主要方式有避免风险、控制损失和分散风险。

　　(2)财务法。在金融风险损失发生后，运用财务工具，对已发生的损失给予及时的补偿，以促使尽快恢复的一种方法。