2018年证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题（1）_第6页

　　91[单选题] 关于国债下列说法错误的有(　　)。

　　Ⅰ 储蓄国债的发行对象是机构和个人

　　Ⅱ 记账式国债可以流通上市

　　Ⅲ 储蓄国债购买当日起息

　　Ⅳ 凭证式国债按年付息，到期还本并支付最后一年利息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： Ⅰ项，储蓄国债的发行对象是个人，不包括机构;Ⅲ项，储蓄国债自发行期首日起息;Ⅳ项，凭证式国债到期一次还本付息。.

　　92[单选题] 《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定，即(　　)。

　　Ⅰ 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　Ⅱ 对所托管的不同基金财产设置共同账户，确保基金财产的完整

　　Ⅲ 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　Ⅳ 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;11国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　93[单选题] 关于中国人民银行采用的利率手段，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 调整中央银行利率

　　Ⅱ 调整金融机构存款利率和贷款利率的基准利率

　　Ⅲ 制定金融机构存贷款利率的浮动范围

　　Ⅳ 制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 中国人民银行采用的利率手段主要包括：①调整中央银行利率，具体包括再贷款利率、再贴现利率、存款准备金利率、超额存款准备金利率、央票利率、回购利率等，其中公开市场操作中的回购利率尤为重要，对我国银行间市场的短期资金利率有着举足轻重的影响，在我国的使用非常普遍;②调整金融机构存款利率和贷款利率的基准利率，这在我国应用的十分普遍，我们平时听到的央行降息加息指的就是调整商业银行的存贷款基准利率;③制定金融机构存贷款利率的浮动范围;④制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整等。

　　94[单选题] 关于货币市场和资本市场，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 货币市场是指期限为1年以上的金融资产交易的市场

　　Ⅱ 一般地说，资金借贷期限以3～6个月最为普遍

　　Ⅲ 资本市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场

　　Ⅳ 通常，资本市场主要指的是债券市场和股票市场

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅰ项，货币市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场;Ⅲ项，资本市场是指期限为1年以上的金融资产交易的市场。

　　95[单选题] 下列属于外汇风险的管理措施的有(　　)。

　　Ⅰ 实施更加积极的汇率风险管理措施

　　Ⅱ 深化人民币汇率形成机制改革，推进人民币国际化进程

　　Ⅲ 购买创新的固定收益证券

　　Ⅳ 加强对国际游资的监管，深化国际金融合作

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 外汇风险的管理措施有：①实施更加积极的汇率风险管理措施;②深化人民币汇率形成机制改革，推进人民币国际化进程;③加强对国际游资的监管，深化国际金融合作。同时，我国应加强国际金融合作，加强与新兴市场国家间的金融协调与合作，维护我国在世界经济变革中的核心利益。

　　96[单选题] 合格境外机构投资者可以参与(　　)。

　　Ⅰ.新股发行

　　Ⅱ.可转换债券发行

　　Ⅲ.股票增发申购

　　Ⅳ.配股申购

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　97[单选题] 国务院证券监督管理机构的职责有(　　)。

　　Ⅰ.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权

　　Ⅱ.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理

　　Ⅲ.依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理

　　Ⅳ.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：国务院证券监督管理机构的职责。 依据《证券法》规定，国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：

　　(1)依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权。

　　(2)依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理。

　　(3)依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理。

　　(4)依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施。

　　(5)依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况。

　　(6)依法对证券业协会的活动进行指导和监督。

　　(7)依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处。

　　(8)法律、行政法规规定的其他职责。

　　98[单选题] 国债期货可实行的交割方式有(　　)。

　　Ⅰ.券款交割Ⅱ.有纸国债券交割

　　Ⅲ.无纸国债券转账交割Ⅳ.现金交割

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：国债期货的交割可实行有纸国债券交割和无纸国债券转账交割两种交割方式，不得实行现金交割。

　　99[单选题] 人民币利率互换市场，机构投资者包括(　　)。

　　Ⅰ.保险公司Ⅱ.中外资银行

　　Ⅲ.证券公司Ⅳ.财务公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：人民币汇率互换市场成员日益丰富，囊括中外资银行、证券、保险、财务公司等各类机构投资者。

　　100[单选题] 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列(　　)条件。

　　Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年;公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

　　Ⅱ.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

　　Ⅲ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　Ⅳ.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：经营证券经纪业务已满3年;公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期问的情形;财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;有足够负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;中国证监会规定的其他条件。