21[单选题] ( )是最主要的利率风险。
A.基准风险
B.收益率曲线风险
C.期权风险
D.重新定价风险
参考答案：D
参考解析：重新定价风险是最主要的利率风险。
22[单选题] 地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为( )标位，无须连续投标。
A.10个
B.20个
C.30个
D.50个
参考答案：C
参考解析：地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为30个标位，无须连续投标。
23[单选题] 以下( )情况，证券公司有权按约定进行强制平仓。
A.维持担保比例达到平仓规定而投资者未能及时足额追加担保物
B.投资者到期未偿还融资金额或融券数量的
C.融资的卖出证券，融券的买入融券证券，客户融券卖出金额不足以买入等量融券证券的
D.达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时
参考答案：D
参考解析：当达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时，证券公司有权按约定进行强制平仓。
24[单选题] 股票的转让就是( )的转让。
A.行使权
B.股东权
C.配置权
D.分配权
参考答案：B
参考解析：股票与其代表的财产权不可分离，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让与股票占有的转移同时进行，即股票的转让就是股东权的转让。
25[单选题] 可以在工作日内的任何时间办理转入转出业务的市场是( )。
A.商业银行柜台债券市场
B.银行间债券市场
C.场内市场
D.交易所交易市场
参考答案：B
参考解析：银行间债券市场可以在工作日内的任何时间办理转入转出业务，但交易所须在交易所闭市之后才能办理债券跨市场转入和转出。
26[单选题] 我国《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过( )日。
A.30
B.60
C.90
D.100
参考答案：C
参考解析：我国《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过90日。
27[单选题] 下列不符合在我国设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件的是( )。
A.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施
B.符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
C.实缴货币资本8000万
D.取得基金从业资格的人员达到法定人数
参考答案：C
参考解析：在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准： (1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。
(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。
(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。
(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。
(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。
(7)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。
(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
28[单选题] 若期货交易保证金为合约金额的5%，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的( )特征。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性
参考答案：B
参考解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。例如，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。
29[单选题] ( )是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.金融债券
B.公司债券
C.企业债券
D.可转换债券
参考答案：A
参考解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债和财务债券。
30[单选题] ( )是指通过多样化的投资来分散和降低风险。
A.风险分散
B.风险规避
C.风险转移
D.风险补偿
参考答案：A
参考解析：风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险。
31[单选题] 外国政府贷款的利率水平通常远低于国际商业银行贷款利率，最高一般不超过( )。
A.3%
B.4%
C.5%
D.8%
参考答案：B
参考解析： 外国政府贷款的利率水平通常远低于国际商业银行贷款利率，平均为2.5%～3%，最高一般不超过4%，有时甚至为无息贷款，通常还会包含无偿赠与部分。
32[单选题] ( )承担在到期日按合约内容买进交易品种的义务。
A.期货合约的买方
B.期权合约的买方
C.期权合约的卖方
D.期货合约的卖方
参考答案：A
参考解析： 期货合约的买方承担在到期日按合约内容买进交易品种的义务，合约的卖方则承担在到期日按合约内容卖出交易品种的义务。
33[单选题] 下列基金中，属于根据法律形式不同进行分类的是( )。
A.开放式基金
B.契约型基金
C.货币市场基金
D.债券基金
参考答案：B
参考解析： 根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。
34[单选题] 目前，国债期货合约标的为面额为__________万元人民币、票面利率为3%的__________年期名义标准国债。( )
A.100;3
B.100;5
C.50;3
D.50;5
参考答案：B
参考解析： 目前，国债期货合约标的为面额为100万元人民币、票面利率为3%的5年期名义标准国债。
35[单选题] 从( )起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。
A.2001年12月11日
B.2002年12月1日
C.2003年1月1日
D.2005年4月29日
参考答案：A
参考解析： 从2001年12月11日起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。
36[单选题] 私募基金的合格投资者的条件中，单位净资产不低于( )万元。
A.200
B.300
C.500
D.1 000
参考答案：D
参考解析： 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：第一，净资产不低于1000万元的单位;第二，个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。此外，私募基金在发行过程中不得利用电视、讲座等方式向不特定对象推介宣传，投资运作过程中私募基金应该设立托管人，不得进行利益输送、挪用基金，不得内幕交易、操纵市场。
37[单选题] 随着我国金融市场的发展和加入世界贸易组织以后对外开放程度的_________，经济主体对金融资产选择和金融机构成分变化以及市场化运作程度的提高，已经使我国货币政策的传导机制逐渐变得_________起来。( )
A.扩大;简单
B.扩大;复杂
C.缩小;简单
D.缩小;复杂
参考答案：B
参考解析： 随着我国金融市场的发展和加入世界贸易组织以后对外开放程度的扩大，经济主体对金融资产选择和金融机构成分变化以及市场化运作程度的提高，已经使我国货币政策的传导机制逐渐变得复杂起来。
38[单选题] 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于( )万元且符合相关标准的单位和个人。
A.10
B.50
C.100
D.200
参考答案：C
参考解析： 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。
39[单选题] 在创业板上市公司首次公开发行股票，发行人是依法设立且持续经营( )年以上的股份有限公司。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：C
参考解析： 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。
40[单选题] 全国性的三板市场是由( )承担做市商职能的JPJenklns公司创办的，属于非正式市场。
A.纽约证券交易所
B.伦敦证券交易所
C.纳斯达克
D.东京证券交易所
参考答案：B
参考解析： 全国性的三板市场是由伦敦证券交易所承担做市商职能的JPJenkins公司创办的，属于非正式市场。主要是为中小型高成长企业进行股权融资服务的市场。
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