2018年证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题（4）_第4页

　　[组合型选择题]

　　81.在地方债还本到期日前，试点地区财政部门应通过指定网站持续披露以下信息( )。Ⅰ.按年度披露财政预决算Ⅱ.按季度披露经济运行等情况Ⅲ.按季度披露财政收支执行等情况Ⅳ.按年度披露地方政府性债务情况

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：在地方债还本到期日前，试点地区财政部门应通过指定网站持续披露以下信息：(1)按年度披露财政预决算，按季度披露经济运行等情况，按月度披露财政收支执行等情况。(2)按年度披露地方政府性债务情况。

　　[组合型选择题]

　　82.在债务融资工具存续期间，出现以下( )情形之一的，召集人应当自知悉该情形之日起按勤勉尽责的要求召集持有人会议，并拟定会议议案。Ⅰ.发行人未能按期足额兑付债务融资工具本金或利息Ⅱ.单独或合计持有40%以上同期债务融资工具余额的持有人提议召开Ⅲ.发行人变更信用增进安排或信用增进机构，对债务融资工具持有人权益产生重大不利影响Ⅳ.发行人减资、合并、分立、解散、申请破产或被接管

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：在债务融资工具存续期间，出现以下情形之一的，召集人应当自知悉该情形之日起按勤勉尽责的要求召集持有人会议，并拟订会议议案：(1)发行人未能按期足额兑付债务融资工具本金或利息;(2)发行人转移债务融资工具全部或部分清偿义务;(3)发行人变更信用增进安排或信用增进机构，对债务融资工具持有人权益产生重大不利影响;(4)发行人减资、合并、分立、解散、申请破产或被接管;(5)单独或合计持有50%以上同期债务融资工具余额的持有人提议召开;(6)募集说明书中约定的其他应当召开持有人会议的情形;(7)法律、法规规定的其他应由持有人会议作出决议的情形。

　　[组合型选择题]

　　83.下列需缴纳个人所得税的个人投资收益有( )。Ⅰ.公司债券利息Ⅱ.股息Ⅲ.红利所得Ⅳ.国债和国家发行的金融债券的利息收入

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

　　[组合型选择题]

　　84.下列关于金融衍生工具的叙述中错误的有( )。Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品Ⅳ.基础金融产品不能是金融衍生工具

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

　　[组合型选择题]

　　85.我国中央银行的基本职能是( )。Ⅰ.发行法偿货币Ⅱ.制定和执行货币政策Ⅲ.实施金融监管Ⅳ.发行股票

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。

　　[组合型选择题]

　　86.投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性原则经常被忽视，究其原因主要有( )。Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺Ⅲ.投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认知Ⅳ.投资者有较强的风险承受能力

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：在实际操作中，投资适当性原则经常被违反。首先，投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;其次，由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;最后，投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

　　[组合型选择题]

　　87.债券的形态( )。 Ⅰ.实物债券 Ⅱ.凭证式债券 Ⅲ.记账式债券 Ⅳ.电子化债券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：债券按形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

　　[组合型选择题]

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　　88.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有( )。Ⅰ.证券发行Ⅱ.上市保荐Ⅲ.代理证券买卖Ⅳ.资金存取

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等。

　　[组合型选择题]

　　89.

　　关于股票的收益，下列叙述正确的是( )。

　　Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

　　Ⅱ.认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利

　　Ⅲ.资本利得是股票获取收益的主要来源之一

　　Ⅳ.股东取得股份公司的收益，数量多少仅取决于个人所持股票的多少

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：

　　收益性是股票最基本的特征，股票的收益来源可分成两类：

　　一是来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，这种经济权益的实现形式是从公司领取股息和分享公司的红利。股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。

　　二是来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为“资本利得”。

　　[组合型选择题]

　　90.政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平，影响股票价格水平的政治及不可抗力主要包括( )。Ⅰ.战争Ⅱ.政权更迭、领袖更替等政治事件Ⅲ.国际社会政治、经济的变化Ⅳ.因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：影响股票价格水平的政治及不可抗力主要包括：(1)战争。(2)政权更迭、领袖更替等政治事件。(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等。(4)国际社会政治、经济的变化。(5)因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。