2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（7)_第5页

　　71[单选题] 下列关于股票市场的说法.正确的有(　　)。

　　Ⅰ.股票属于有价证券.本身具有价值

　　Ⅱ.股票价格波动较为剧烈.难以进行有效的预测.风险相对较大

　　Ⅲ.股票市场具有资本转让功能

　　Ⅳ.上市公司是不会退市的

　　V.股票使非资本的货币资金转化为生产资本

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅢV

　　C.ⅡⅢV

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：C

　　参考解析：股票本身无价值，其价格的多少与其所代表的资本的价值无关，1错误：一些经营不好的上市公司可能出现退市风险.Ⅳ错误。

　　72[单选题] 享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下(　　)选择。

　　Ⅰ.行使权利认购新发行的普通股票

　　Ⅱ.不行使权利而听任其过期失效

　　Ⅲ.行使权利认购其他股东的普通股票

　　Ⅳ.将权利转让给他人.从中获得一定的报酬

　　A.ⅠⅡⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：A

　　参考解析： 享有优先认股权的股东，可以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股票;二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬：三是不行使此权利而听任其过期失效。

　　73[单选题] 证券中介机构主要包括(　　)。

　　Ⅰ.证券公司Ⅱ.证券登记结算机构

　　Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.资信评级公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券中介机构是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织.主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等。

　　74[单选题] 以下属于证监会监管职责的有(　　)。

　　Ⅰ.批准企业债券的上市Ⅱ.依法监管保险公司的偿付能力和市场行为

　　Ⅲ.管理信贷征信业Ⅳ.统一管理证券期货交易市场

　　V.对银行业金融机构实行并表监督管理

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅣ

　　C.ⅠⅡV

　　D.ⅠⅢⅣV

　　参考答案：B

　　参考解析：Ⅱ项属于保监会的职责;Ⅲ项属于人民银行的职责;V项属于银监会的职责。

　　75[单选题] 关于撤单.以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.在委托未成交之前.委托人有权变更委托

　　Ⅱ.对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻

　　Ⅲ.委托成交部分不得撤单

　　Ⅳ.在委托未成交之前.委托人有权撤销委托

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：C

　　参考解析： 略

　　76[单选题] 以下关于我国商业银行混合资本债券，说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.清偿顺序位于次级债务之前

　　Ⅱ.清偿顺序位于一般债务之后

　　Ⅲ.是商业银行为补充剩余资本而发行的

　　Ⅳ.期限在15年以上.发行之日起10年内不可赎回

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　77[单选题] 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件(　　)。

　　Ⅰ.有固定的业务场所和相应设施

　　Ⅱ.高级管理人员中.至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格

　　Ⅲ.有500万元人民币以上的注册资本

　　Ⅳ.有健全的内部管理制度

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：C

　　参考解析： 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当备有100万元人民币以上的注册资本。

　　78[单选题] 下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为(　　)。

　　Ⅰ.普通股Ⅱ.优先股

　　Ⅲ.固定收益政府债券Ⅳ.固定收益金融债券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：C

　　参考解析： 固定收益证券较容易受到购买力风险的影响.

　　79[单选题] 上市公司公开发行新股包括(　　)。

　　Ⅰ.向原股东配售股份Ⅱ.向不特定对象公开募集股份

　　Ⅲ.向特定对象发行股票Ⅳ.向原股东公开募集股份

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。其中上市公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股东配售股份和向不特定对象公开募集股份。

　　80[单选题] 下列关于公司债券的特点，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.公司债券是公司与特定债权人形成的债权债务关系

　　Ⅱ.公司债券是一种可转让的债权债务关系

　　Ⅲ.公司债券不是通过其他债权文书形式表现的

　　Ⅳ.同次发行的公司债券的偿还期是一样的

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　参考答案：D

　　参考解析： 略

　　81[单选题] 银行业金融机构包括(　　)。

　　Ⅰ 商业银行

　　Ⅱ 邮政储蓄银行

　　Ⅲ 证券公司

　　Ⅳ 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　82[单选题] 关于场外债券市场的特点，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升

　　Ⅱ 市场成员不断扩容，参与主体日渐多元

　　Ⅲ 发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与

　　Ⅳ 投资者结构持续优化，市场风险不断扩大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：场外债券市场的特点有：①市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升;②市场成员不断扩容，参与主体日渐多元;③发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与;④投资者结构持续优化，市场风险不断分散。

　　83[单选题] 股份变动的方式主要有(　　)。

　　Ⅰ 股票合并

　　Ⅱ 配股

　　Ⅲ 股票分割

　　Ⅳ 股份回购

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股份变动的方式主要有：①增发、配股与股份回购;②股票分割与合并。

　　84[单选题] 下列关于商业银行次级债务的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ次级债务是由银行发行的

　　Ⅱ 次级债务固定期限不低于5年(含5年)

　　Ⅲ 除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失

　　Ⅳ 次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　85[单选题] 关于间接融资市场和直接融资市场，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 间接融资是盈余方和赤字方以金融机构为中介而进行的融资活动

　　Ⅱ 在直接融资市场中，按期限没有长短期之分

　　Ⅲ 直接融资市场通常是指资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场

　　Ⅳ 在间接融资活动中，金融机构需要同时扮演着债权人和债务人的双重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅱ项，在直接融资市场中，按期限有长短期之分，属于短期直接融资市场的有企业之间、企业与个人之间的赊销商品以及个人之间的短期资金借贷，属于长期直接融资市场的有证券发行和流通市场。

　　86[单选题] 关于基金的投资风险，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 非系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等

　　Ⅱ 分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性风险，但无法消除市场的系统性风险

　　Ⅲ 不同的基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而对基金收益水平产生影响

　　Ⅳ 当计算机、通信系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅰ项，系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

　　87[单选题] 在创业板上市的公司首次公开发行股票发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉，具备法律、行政法规和规章规定的资格，且不得存在(　　)。

　　Ⅰ 被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的

　　Ⅱ 最近2年内受到中国证监会行政处罚

　　Ⅲ 或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的

　　Ⅳ 因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：在创业板上市的公司首次公开发行股票发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉，具备法律、行政法规和规章规定的资格，且不存在：①被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的;②最近3年内受到中国证监会行政处罚，或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的;③因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见的。

　　88[单选题] 在信息披露方面，挂牌公司需要披露的报告包括(　　)。

　　Ⅰ 月度报告

　　Ⅱ 季度报告

　　Ⅲ 半年度报告

　　Ⅳ 年度报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 在信息披露方面，挂牌公司应当披露的定期报告包括年度报告、半年度报告，可以披露季度报告。挂牌公司应当在本细则规定的期限内，按照全国股份转让系统公司有关规定编制并披露定期报告。

　　89[单选题] 中国证监会的职责有(　　)。

　　Ⅰ依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督

　　Ⅱ 依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

　　Ⅲ 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理

　　Ⅳ 依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 中国证监会的职责有：①依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权;②依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理;③依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理;④依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施;⑤依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况;⑥依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督;⑦依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处;⑧法律、行政法规规定的其他职责。

　　90[单选题] 风险对冲的种类有(　　)。

　　Ⅰ 股指期货对冲

　　Ⅱ 商品期货对冲

　　Ⅲ 套期保值

　　Ⅳ 期权对冲

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 风险对冲的种类有：股指期货对冲、商品期货对冲、套期保值、期权对冲。