2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（7)_第2页

　　21[单选题] 价值型股票基金与成长型股票基金相比(　　)。

　　A.投资风险相对较低

　　B.投资风险一样

　　C.投资风险相对较高

　　D.投资风险高低无法比较

　　参考答案：A

　　参考解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票.其市盈率、市净率通常较低;成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票.其市盈率、市净率通常较高。价值型股票的投资者比成长型股票的投资者一般表现得更有耐心.更倾向于长期投资。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金。

　　22[单选题] 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是(　　)。

　　A.审批制

　　B.注册制

　　C.备案制

　　D.核准制

　　参考答案：A

　　参考解析： 审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。

　　23[单选题] 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是(　　)。

　　A.定期存款单的远期合约

　　B.远期汇率协议

　　C.远期利率协议

　　D.单个股票的远期合约

　　参考答案：A

　　参考解析： 债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约.

　　24[单选题] 在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是(　　)。

　　A.财务公司

　　B.投资银行

　　C.证券登记结算公司

　　D.金融资产管理公司

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券.卖出者得到资金.

　　25[单选题] 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是(　　)。

　　A.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

　　B.由金融机构承销

　　C.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

　　D.在证券交易所交易

　　参考答案：D

　　参考解析：非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级.由金融机构承销.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

　　26[单选题] 我国商业银行债券不包括(　　)。

　　A.在全国银行间债券市场发行的金融债券

　　B.商业银行混合资本债券

　　C.商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

　　D.商业银行次级债券

　　参考答案：C

　　参考解析： 略

　　27[单选题] 货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是(　　)。

　　A.货币政策是宏观经济政策

　　B.货币政策是调节社会总供给的政策

　　C.货币政策主要是间接调控政策

　　D.货币政策是长期连续的经济政策

　　参考答案：B

　　参考解析： 货币政策是调节总需求的政策。

　　28[单选题] 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于(　　)。

　　A.利率衍生工具

　　B.信用衍生工具

　　C.货币衍生工具

　　D.股权类产品的衍生工具

　　参考答案：B

　　参考解析： 信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具.用于转移或防范信用风险.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　29[单选题] 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有(　　)万元人民币以上的注册资本。

　　A.300

　　B.500

　　C.100

　　D.200

　　参考答案：C

　　参考解析： 略

　　30[单选题] 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是(　　)。

　　A.中央银行

　　B.可经营人民币业务的外国银行分行

　　C.非银行金融机构

　　D.非金融机构

　　参考答案：A

　　参考解析： 在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。

　　31[单选题] (　　)，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　A.2011年12月11日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　参考答案：C

　　参考解析： 2014年3月13日，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　32[单选题] (　　)，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国，这也打开了资本市场进一步发展的空间。

　　A.1987年

　　B.1988年

　　C.1990年

　　D.1993年

　　参考答案：D

　　参考解析：1993年，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国，这也打开了资本市场进一步发展的空间。

　　33[单选题] 金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于(　　)的欧洲大陆。

　　A.15世纪

　　B.16世纪

　　C.17世纪

　　D.18世纪

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于17世纪的欧洲大陆。

　　34[单选题] 中国证券业协会成立于(　　)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年8月28日

　　D.1948年12月1日

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国证券业协会成立于1991年8月28日。

　　35[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中，2000～2001年的配售方式为(　　)。

　　A.全额预缴、比例配售

　　B.发售认购证

　　C.上网定价抽签方式

　　D.开放市盈率限制的上网定价发行

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国股票发行方式的历史演变中，2000～2001年的配售方式为开放市盈率限制的上网定价发行。

　　36[单选题] 从(　　)起，市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源，与原所有者完全分离。

　　A.1980年

　　B.1984年

　　C.1997年

　　D.1999年

　　参考答案：B

　　参考解析： 从1984年起，市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源，与原所有者完全分离。

　　37[单选题] 发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件是(　　)。

　　A.近1年无重大违法违规记录

　　B.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

　　C.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

　　D.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;②具有从事金融债券发行的合格专业人员;③依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;④财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期;⑤申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足;⑥申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;⑦近3年无重大违法违规记录;⑧无到期不能支付债务;⑨银监会规定的其他审慎性条件。

　　38[单选题] 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过(　　)个交易日。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　参考解析： 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日;案情复杂的，可以延长十五个交易日。

　　39[单选题] 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，特殊情况中减少公司注册资本，应当自收购之日起(　　)日内注销。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。

　　40[单选题] (　　)，国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》，首次提出了建立多层次资本市场的要求。

　　A.2004年1月

　　B.2009年10月

　　C.2010年3月

　　D.2010年4月

　　参考答案：A

　　参考解析： 2004年1月，国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》，首次提出了建立多层次资本市场的要求。