2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（1）_第3页

　　41[单选题] 下列选项中，(　　)不是基金份额持有人必须承担的义务。

　　A.承担基金亏损或终止的全部责任

　　B.缴纳基金认购款项及规定的费用

　　C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　D.遵守基金契约

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约;缴纳基金认购款项及规定的费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;法律、法规及基金契约规定的其他义务。

　　42[单选题] 下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是(　　)。

　　A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款

　　B.企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95%

　　C.企业年金基金不得用于信用交易

　　D.企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30%

　　参考答案：A

　　参考解析： 新修订的《企业年金基金管理办法》自2011年5月1日起施行。根据《企业年金基金管理办法》第47条的规定，企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债，可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　43[单选题] (　　)是期货市场的核心。

　　A.股票交易所

　　B.证券交易所

　　C.期货交易所

　　D.债券交易所

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核心，承担着组织、监督期货交易的重要职能。

　　44[单选题] (　　)是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。

　　A.交易大厅

　　B.参与者交易业务单元

　　C.交易主机

　　D.交易单元

　　参考答案：B

　　参考解析： 参与者交易业务单元是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。

　　45[单选题] 为资金供应者提供投资的机会是(　　)的基本功能。

　　A.同业拆借市场

　　B.回购协议市场

　　C.证券流通市场

　　D.证券发行市场

　　参考答案：D

　　参考解析：政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。

　　46[单选题] 除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为(　　)。

　　A.非累积优先股票

　　B.非参与优先股票

　　C.可赎回优先股票

　　D.股息率固定优先股票

　　参考答案：B

　　参考解析： 非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　47[单选题] 普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的(　　)。

　　A.银行存款

　　B.注册资本

　　C.剩余资产

　　D.弥补损失

　　参考答案：C

　　参考解析： 普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求：(1)普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。(2)普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。

　　48[单选题] (　　)，国务院颁布的《人民共和国银行管理暂行条例》，对存款准备金制度进一步作了法律规定。

　　A.1948年12月

　　B.1983年9月

　　C.1984年12月

　　D.1986年1月

　　参考答案：D

　　参考解析： 1986年1月7日，国务院颁布的《人民共和国银行管理暂行条例》，对存款准备金制度进一步作了法律规定。

　　49[单选题] 负责提升证券化产品信用等级的机构是(　　)。

　　A.资金和资产存管机构

　　B.特定目的机构

　　C.信用评级机构

　　D.信用增级机构

　　参考答案：D

　　参考解析： 信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。 考

　　50[单选题] 将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按(　　)划分的。

　　A.委托订单的数量

　　B.买卖证券的方向

　　C.委托价格限制

　　D.委托时效限制

　　参考答案：C

　　参考解析： 委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。