2018证券从业资格考试金融市场基础知识精选试题（4）_第2页

　　21[单选题] 金融市场的主要参与者不包括(　　)。

　　A.政府部门

　　B.金融机构

　　C.公益组织

　　D.个人

　　参考答案：C

　　参考解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、企业和居民。

　　22[单选题] 只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与(　　)一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其(　　)的。

　　A.实际价值账面价值

　　B.实际价值内在价值

　　C.账面价值账面价值

　　D.账面价值内在价值

　　参考答案：C

　　参考解析：只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其账面价值的。

　　23[单选题] 国内金融市场与国际金融市场的划分依据是(　　)。

　　A.空间范围

　　B.地域范围

　　C.国家政策制度

　　D.市场制度

　　参考答案：D

　　参考解析：实际上，国内金融市场与国际金融市场的划分依据，在表层上似乎表现为空间范围的不同，而其实质则在于市场制度的差异。

　　24[单选题] 所谓集合竞价，是指交易中心(如证券交易所的主机)对规定时间内收到的所有交易委托并不进行一一撮合成交，而是(　　)在该时段结束时进行的竞价方式。所以集合竞价方式下只有一个成交价格，集合竞价的所有交易以同一价格成交。

　　A.分别

　　B.集中起来

　　C.随机

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：所谓集合竞价，是指交易中心(如证券交易所的主机)对规定时间内收到的所有交易委托并不进行一一撮合成交，而是集中起来在该时段结束时进行的竞价方式。所以集合竞价方式下只有一个成交价格，集合竞价的所有交易以同一价格成交。

　　25[单选题] 股票增发是已上市的公司通过向指定投资者(定向增发)或不特定的投资者(公开增发)(　　)募集资金的融资方式。

　　A.额外发行股份

　　B.低价发行股份

　　C.高价发行股份

　　D.以上都不对

　　参考答案：A

　　参考解析：股票增发是已上市的公司通过向指定投资者(定向增发)或不特定的投资者(公开增发)额外发行股份募集资金的融资方式，发行价格一般为发行前某一阶段的平均价的某一比例。

　　26[单选题] 不属于商业银行创造存款货币的主要制约因素有(　　)。

　　A.法定存款准备金率

　　B.社会经济水平

　　C.提现率

　　D.超额准备金率

　　参考答案：B

　　参考解析：商业银行创造存款货币的主要制约因素有三个：(1)法定存款准备金率。(2)提现率。(3)超额准备金率。

　　27[单选题] 股东大会的一般决议，必须获得出席会议的股东所持表决权过(　　)通过。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　参考答案：B

　　参考解析：股东大会的一般决议，必须获得出席会议的股东所持表决权过半数通过。

　　28[单选题] (　　)是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

　　A.操作风险

　　B.经营风险

　　C.投资风险

　　D.财务风险

　　参考答案：A

　　参考解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

　　29[单选题] 交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度被称为(　　)。

　　A.逐日盯市制度

　　B.大户报告制度

　　C.断路器制度

　　D.强行平仓制度

　　参考答案：B

　　参考解析：大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。

　　30[单选题] 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币(　　)。

　　A.60亿元

　　B.50亿元

　　C.40亿元

　　D.30亿元

　　参考答案：A

　　参考解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。

　　31[单选题] 货币市场基金的投资对象一般在(　　)年以内。

　　A.0.5

　　B.1

　　C.1.5

　　D.2

　　参考答案：B

　　参考解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

　　32[单选题] 2005年9月4日，中国证监会颁布了(　　)。这一文件的出台，意味着股权分置改革从试点阶段开始转入积极稳妥地全面铺开的新阶段。

　　A.《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》

　　B.《上市公司股权分置改革管理办法》

　　C.《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：2005年9月4日，中国证监会颁布了《上市公司股权分置改革管理办法》。这一文件的出台，意味着股权分置改革从试点阶段开始转入积极稳妥地全面铺开的新阶段。

　　33[单选题] 股票风险的内涵是股票投资收益的(　　)。

　　A.不确定性

　　B.确定性

　　C.资本利得性

　　D.利润不稳定性

　　参考答案：A

　　参考解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性。

　　34[单选题] 适用于我国B股滚动交收周期是(  )。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　参考答案：C

　　参考解析：T+3滚动交收适用于B股。

　　35[单选题] 上市公司及其控股股东或实际控制人最近(　　)个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为，不得公开发行证券。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　参考答案：D

　　参考解析：上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为，不得公开发行证券。

　　36[单选题] 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于(　　)。

　　A.道德风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.市场风险

　　参考答案：B

　　参考解析：管理能力风险：基金管理人作为专业投资机构，虽然比普通投资者在风险管理方面确实有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险，并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下，及时对投资组合进行更新，从而将基金资产风险控制在预定的范围内等，但是，不同的基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而对基金收益水平产生影响。

　　37[单选题] 根据价值规律，股票的市场价格是由股票的(  )决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，(  )是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　A.内在价值、公司盈利状况

　　B.内在价值、供求关系

　　C.账面价值、公司盈利状况

　　D.账面价值、供求关系

　　参考答案：B

　　参考解析：根据价值规律，股票的市场价格是由股票的内在价值决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　38[单选题] 货币乘数的大小决定了(　　)能力的大小。

　　A.货币供给扩张

　　B.名义货币

　　C.货币需求

　　D.派生货币

　　参考答案：A

　　参考解析：所谓货币乘数，也称货币扩张系数或货币扩张乘数，是指在基础货币基础上货币供给量通过商业银行的创造存款货币功能产生派生存款的作用产生的信用扩张倍数，是货币供给扩张的倍数。在实际经济生活中，银行提供的货币和贷款会通过数次存款、贷款等活动产生出数倍于它的存款，即通常所说的派生存款。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。

　　39[单选题] 中国证券业协会的会员中，非会员理事由(　　)委派。

　　A.中国证监会

　　B.中国证券业协会

　　C.中国期货业协会

　　D.中国银行业协会

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证券业协会的会员中，非会员理事由中国证监会委派。

　　40[单选题] 股票代表着股东的(　　)，所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔(　　)，股票的转让(　　)。

　　A.暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本

　　B.暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本

　　C.永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本

　　D.永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本

　　参考答案：C

　　参考解析：股票代表着股东的永久性投资，所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本，股票的转让并不减少公司资本。