2018年5月证券从业金融市场基础知识备考模拟题（3）_第2页

　　二、组合型选择题

　　1.货币政策的基本特征包括(　　)。

　　Ⅰ.货币政策是宏观经济政策

　　Ⅱ.货币政策是调节社会总需求的政策

　　Ⅲ.货币政策是直接调控政策

　　Ⅳ.货币政策主要是间接调控政策

　　V.货币政策是长期连续的经济政策

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢV

　　C.ⅠⅡⅣV

　　D.ⅠⅡⅢV

　　2.下列说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

　　Ⅱ.全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式

　　Ⅲ.上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用包销方式发行

　　Ⅳ.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　3.导致金融危机的金融因素有(　　)。

　　Ⅰ.金融结构失衡Ⅱ.金融机构经营管理不当

　　Ⅲ.金融市场的过度投机Ⅳ.金融监管缺失或不到位

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　4.债券的发行价格可分为(　　)。

　　Ⅰ.平价发行Ⅱ.溢价发行

　　Ⅲ.折价发行Ⅳ.定向发行

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　5.金融期货的交易方式特征包括(　　)。

　　Ⅰ.逐日盯市制度

　　Ⅱ.交易者拥有对应的基础金融工具

　　Ⅲ.交易者借入对应的基础金融工具

　　Ⅳ.保证金制度

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　6.以下属于证监会监管职责的有(　　)。

　　Ⅰ.批准企业债券的上市Ⅱ.依法监管保险公司的偿付能力和市场行为

　　Ⅲ.管理信贷征信业Ⅳ.统一管理证券期货交易市场

　　V.对银行业金融机构实行并表监督管理

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅣ

　　C.ⅠⅡV

　　D.ⅠⅢⅣV

　　7.金融市场的功能有(　　)。

　　Ⅰ.资金融通集聚功能Ⅱ.财富投资和避险功能

　　Ⅲ.优化资源配置功能Ⅳ.调节经济功能

　　V.反映经济运行功能

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢV

　　C.ⅠⅡⅢV

　　D.ⅠⅡⅢⅣV

　　8.我国的商业银行债券包括(　　)。

　　Ⅰ.商业银行次级债券

　　Ⅱ.商业银行发行的信用债券

　　Ⅲ.政策性银行金融债券

　　Ⅳ.商业银行混合资本债券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅣ

　　9.货币市场的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.资金融通期限短Ⅱ.高流动性

　　Ⅲ.高收益Ⅳ.低风险

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　10.下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配

　　Ⅱ.间接融资安全性较高

　　Ⅲ.直接融资可以降低社会的融资成本

　　Ⅳ.间接融资的突出特点是比较灵活，分散的小额资金通过中介机构可以集中

　　V.与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由

　　A.ⅠⅡⅣ

　　B.ⅡⅣV

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣV

　　一、选择题参考答案及解析

　　1.【答案】D。解析：间接性信用控制工具包括：(1)道义劝告;(2)窗E1指导。所以本题答案为D。

　　2.【答案】D。解析：所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，是实现货币政策目标的一种政策措施。公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。

　　3.【答案】B。

　　4.【答案】C。解析：所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。

　　5.【答案】A。解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

　　6.【答案】B。解析：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按规定的发行条件尽力推销证券.发行结束后未售出的证券退还给发行人.承销商不承担发行风险。

　　7.【答案】A。解析：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　8.【答案】A。

　　9.【答案】D。

　　10.【答案】B。

　　二、组合型选择题参考答案及解析

　　1.【答案】C。

　　2.【答案】C。解析：Ⅲ项，根据我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》的规定，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的.应当采用代销方式发行。

　　3.【答案】D。

　　4.【答案】C。解析：债券的发行价格可分为平价发行、溢价发行和折价发行。

　　5.【答案】A。解析：期货交易实行保证金制度和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　6.【答案】B。解析：Ⅱ项属于保监会的职责;Ⅲ项属于人民银行的职责;V项属于银监会的职责。

　　7.【答案】D。

　　8.【答案】D。解析：我国的商业银行债券主要包括：(1)商业银行金融债券;(2)商业银行次级债券;(3)混合资本债券，并以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式。

　　9.【答案】B。解析：货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。

　　10.【答案】B。解析：间接融资的主动权掌握在金融中介手中。资金贷给谁不贷给谁，由金融机构决定：Ⅰ项错误。间接融资降低社会的融资成本;Ⅲ项错误。