2018年3月证券从业资格考试金融市场基础知识预测卷_第5页

　　第41题、依照不同的发行本位，国债可以分为()。

　　A、流通国债与非流通国债

　　B、实物国债与货币国债

　　C、短期国债与中长期国债

　　D、实物债券与货币债券

　　正确答案： B

　　【专家解析】依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。

　　第42题、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()。

　　A、金融期权

　　B、金融期货

　　C、金融互换

　　D、结构化金融衍生工具

　　正确答案： C

　　【专家解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等。

　　第43题、1985年，我国第一家证券公司()通过批准。

　　A、深圳经济特区证券公司

　　B、上海证券有限责任公司

　　C、国泰君安证券股份有限公司

　　D、长城证券有限责任公司

　　正确答案： A

　　【专家解析】1985年，我国第一家证券公司深圳经济特区证券公司通过批准进入筹备。

　　第44题、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

　　A、隐蔽性

　　B、扩散性

　　C、加速性

　　D、周期性

　　正确答案： C

　　【专家解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　第45题、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中国债折算率最高不超过()。

　　A、[70%]

　　B、[80%]

　　C、[90%]

　　D、[95%]

　　正确答案： D

　　【专家解析】国债折算率最高不超过95%。

　　第46题、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。

　　A、公司资本公积金

　　B、股本账户

　　C、盈余公积

　　D、留存收益

　　正确答案： A

　　【专家解析】发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　第47题、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。

　　A、评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》

　　B、评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

　　C、根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实

　　D、评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案

　　正确答案： C

　　【专家解析】选项A、B、D均属于前期准备阶段，选项C属于信息处理阶段。

　　第48题、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()人民币以上的注册资本。

　　A、300万元

　　B、500万元

　　C、100万元

　　D、200万元

　　正确答案： C

　　【专家解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

　　第49题、在深圳证券交易所，对于采取累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报()。

　　A、表决意见

　　B、选举种类

　　C、选举票数

　　D、投票总数

　　正确答案： C

　　【专家解析】对于采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报选举票数;对于不采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权。

　　第50题、尚未具备2年股票交易经验的自然人客户申请开通创业板市场交易，营业部经办人应在()交易日后，为其在交易系统中开通创业板交易业务。(T日为客户申请开通日)

　　A、T+2

　　B、T+3

　　C、T+5

　　D、T+6

　　正确答案： C

　　【专家解析】营业部经办人应在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，为其在交易系统中开通创业板交易业务。