2018年证券从业资格金融市场基础知识重点试题1_第4页

　　76、金融市场的参与者包括()

　　Ⅰ.个人

　　Ⅱ.企业

　　Ⅲ. 金融机构

　　Ⅳ.政府部门

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融市场的参与者包括

　　77、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。

　　I 为中小投资者拓宽了投资渠道

　　II 有利于证券市场的稳定和发展

　　III 为机构投资者拓宽了投资渠道

　　IV 有效分散了系统风险

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券投资基金的作用：

　　(1)为中小投资者扩宽了投资渠道

　　(2)优化金融机构，促进经济增长

　　(3)有利于证券市场的稳定和健康发展

　　(4)完善金融体系和社会保障体系

　　78、我国《基金法》规定，有() 情形之一的，基金管理人职责终止。

　　I 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　II 被基金份额持有人大会解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理资格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　我国《基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

　　(1)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　(2)被基金份额持有人大会解任

　　(3)被依法取消基金管理资格

　　79、证券交易所的职能包括()

　　Ⅰ.提供证券交易的场所和设施

　　Ⅱ.组织证券从业人员水平考试

　　Ⅲ. 推动会员信息化建设

　　Ⅳ.对会员和上市公司进行监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券交易所的职能包括：

　　(1)提供证券交易的场所和设施

　　(2)对会员和上市公司进行监管

　　(3)制定证券交易所的业务规则

　　(4)接受上市申请、安排证券上市

　　(5)组织、监督证券交易

　　(6)设立证券等级结算机构

　　(7)管理和发布市场信息等

　　组织证券从业人员水平考试、

　　80、与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在( )

　　I 远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

　　II 远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

　　III 远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

　　IV 远期合同交易通常不要求在规定的场所进行，双方交易要受到彼此的监督

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　与 现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面：(1)远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，而现货交易则无此必要。(2)远期合同交易买卖 双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月是经常的事情，有时甚至达一年或一年以上，而现货交易通常是现买现 卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。(3)远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现货交 易则随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序。(4)远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以便使交易处于公开、公平、 公正的状况，因而能有效地防止不正当行为，以维护市场交易秩序，而现货交易不受过多的限制，因此也易产生一些非法行为。

　　81、下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有()

　　I 商业银行

　　II 股份有限公司

　　III 证券公司

　　IV 政府机构

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有(1)商业银行(2)股份有限公司 (3)证券公司(4)政府机构

　　82、根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为()

　　I 非参与优先股

　　II 累积优先股

　　III 参与优先股

　　IV 非累积优先股

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　此题考察优先股的分类。根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为累积优先股和非累积优先股。

　　83、未完成股权分置改革中，已上市流通股份具体又可分为( )。

　　I.境内上市人民币普通股票

　　II.境内上市的外资股

　　III.境外上市外资股

　　IV.外资持股

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B，

　　解析

　　这是已上市流通股份的分类。未完成股权分置改革中，已上市流通股份具体又可分为境内上市人民币普通股、境内上市外资股、境外上市外资股。

　　84、交易型开放式指数基金是一种基金交易方式，可以()。

　　Ⅰ 交易所上市交易、基金份额可变

　　Ⅱ 在交易所二级市场进行买卖

　　Ⅲ 在交易所一级市场进行买卖

　　Ⅳ 不可上市交易

　　A.Ⅰ 、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ 、Ⅱ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

　　85、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

　　I 保证最高收益型产品

　　II 非收益保证型产品

　　III 保证适中收益型产品

　　IV 收益保证型产品

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B，

　　解析

　　按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　86、关于优先股票的论述正确的是( )

　　I 优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

　　II 相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种

　　III 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　IV 优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　此题考查对优先股票的理解，上述都对。

　　87、我国的金融债券包括( )

　　I 政策性金融债券

　　II 商业银行债券

　　III 证券公司债券和债务

　　IV 财务公司债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。

　　88、股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括( )

　　I 公司治理水平与管理层质量

　　II 公司竞争力

　　III 财务状况

　　IV 公司改组或合并

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　公司经营情况包括上述各项。

　　89、金融衍生工具市场的风险主要包括( )。

　　I 市场风险

　　II 信用风险

　　III 操作风险

　　IV 法律风险

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.II 、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

　　90、债券与股票的区别( )

　　Ⅰ 权利不同

　　Ⅱ 目的不同

　　Ⅲ 期限不同

　　Ⅳ 收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券与股票的区别：(1)权利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同

　　91、欧洲债券的描述正确的是( )

　　I 债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家

　　II 由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券

　　III 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

　　IV 欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　常识题，考察欧洲债券的特点。

　　92、融资融券业务是指向客户( )，并收取担保物的经营活动。

　　Ⅰ出借资金供其买入上市证券

　　Ⅱ出借资金

　　Ⅲ 出借上市证券供其卖出

　　Ⅳ 出借上市证券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　93、关于国际金融市场，说法正确的是( )。

　　I.国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所

　　II.产品同时向许多国家的投资者发行

　　III.不受一国法令制约

　　IV.离岸金融市场是无形市场，只存在某一城市或地区而不在一个固定的交易场所

　　A.I、II、III

　　B. III、IV

　　C. I、II、IV

　　D. I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　以上说法均正确。

　　94、普通股东享有的权利包括( )

　　Ⅰ 公司重大决策参与权

　　Ⅱ 公司资产收益分配请求权

　　Ⅲ 公司剩余资产分配请求权

　　Ⅳ 优先认股权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股份公司的基本股东，按照《人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

　　95、无面额股票的特点为()

　　I 为股票发行价格的确定提供依据

　　II 发行或转让价格较灵活

　　III 持有者的权利跟有面额股票的不同

　　IV 便于股票分割

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　无面额股票发行或转让价格较灵活，并且便于股票分割。持有者的权利跟有面额股票相同。

　　96、按基金运作方式不同，可分为()。

　　Ⅰ交易型开放式指数基金

　　Ⅱ 封闭式基金

　　Ⅲ 开放式基金

　　Ⅳ上市开放式基金

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。

　　97、下列属于操作风险的是( )。

　　I 内部操作过程不完善

　　II 外部欺诈

　　III 系统缺陷

　　IV 员工操作失误

　　A.I 、II 、III、 IV

　　B.II、 III、 IV

　　C.I、 III 、IV

　　D.I、 IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　操 作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。 操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产 品和业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。

　　98、金融期权的主要功能包括()。

　　Ⅰ套期保值功能

　　Ⅱ 价格发现功能

　　Ⅲ 投机功能

　　Ⅳ 套利功能

　　A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　(1) 套期保值功能。根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等， 指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。(2)价格发现功能。价格发现 功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能。(3)投机功能。(4)套利功能。套利的理论基础在于经济学中的一 价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。

　　99、以下属于套期保值的基本原则的是()

　　Ⅰ. 买卖方向对应

　　Ⅱ. 品种相同

　　Ⅲ. 数量相等

　　Ⅳ. 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　套期保值的基本原则包括：

　　(1) 商品种类相同原则 (2) 商品数量相同原则 (3) 月份相同或相近原则 (4) 交易方向相反原则

　　100、货币乘数的决定因素包括()

　　Ⅰ.超额准备金率

　　Ⅱ.基础货币

　　Ⅲ. 流通中的现金

　　Ⅳ.定期存款与活期存款间的比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　货币乘数的决定因素包括(1)法定准备金率(2)超额准备金率(3)现金比率(4)定期存款与活期存款之间的比率