2018年证券从业资格金融市场基础知识重点试题1_第3页

　　51、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( )

　　I 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免

　　II 申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买

　　III 付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种

　　IV 发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　储蓄国债也免税。

　　52、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以( )等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　I 全球的风险管理体系

　　II 全面的风险管理范围

　　III 全新的风险管理方法

　　IV 全员的风险管理文化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　53、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()

　　I 证券公司全资拥有的期货公司

　　II 证券公司控股的期货公司

　　III 与证券公司被同一机构控制的期货公司

　　IV 与证券公司无业务往来的公司

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。

　　54、下列属于直接融资的特点的是()

　　Ⅰ.相对集中性

　　Ⅱ.差异性较大

　　Ⅲ. 部分不可逆性

　　Ⅳ.相对较强自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。

　　55、风险识别的主要内容包括( )。

　　Ⅰ感知风险

　　Ⅱ检测风险

　　Ⅲ分析风险

　　Ⅳ监控风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。

　　56、金融现货与金融期货的区别()

　　Ⅰ 交易对象不同

　　Ⅱ 交易目的不同

　　Ⅲ 结算方式不同

　　Ⅳ 交易方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　此题选项说法都是正确的。

　　57、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构

　　I 投资咨询机构

　　II 财务顾问机构

　　III 资信评级机构

　　IV 资产评估机构

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　58、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。

　　I 基金单位交易价格的计算标准不同

　　II 基金单位的交易方式不同

　　III 发行规模限制的不同

　　IV 期限不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。

　　59、政策性银行金融债券的发行申请应包括( )。

　　I.发行数量

　　II.期限安排

　　III.发行方式

　　IV.近3年监管指标情况

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。

　　60、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()

　　I 债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付

　　II 倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后

　　III 在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁

　　IV 债券的投资收益高于股票

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。

　　61、不得再次公开发行公司债券的情形有()

　　Ⅰ.对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的

　　Ⅱ.公司股东大会决议不得公开发行公司债券的

　　Ⅲ. 前一次公开发行的公司债券尚未募足的

　　Ⅳ.改变公开发行公司债券所募资金用途的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　不得再次公开发行公司债券的情形有：

　　(1)对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的

　　(2)前一次公开发行的公司债券尚未募足的

　　(3)改变公开发行公司债券所募资金用途的

　　62、下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是( )。

　　I 经济因素和政治因素导致的市场价格变化

　　II 基金投资者大量赎回导致的风险

　　III 交易网络出现异常导致的风险

　　IV 注册登记系统瘫痪导致的风险

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　I项属于市场风险;II项属于巨额赎回风险。

　　63、债券票面的基本要素有( )

　　I 债券发行者名称

　　II 债券的票面利率

　　III 债券到期期限

　　IV 债券承销者名称

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券票面的基本要素有债券的面值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称等。

　　64、关于证券融资的说法错误的是()

　　Ⅰ.证券融资是一种间接融资

　　Ⅱ.证券融资是一种强市场性的金融活动

　　Ⅲ.证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的

　　Ⅳ.证券融资是一种短期融资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券市场融资活动的特征：(1)证券融资是一种直接融资(2)证券融资是一种强市场性的金融活动(3)证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的(4)证券融资是一种长期融资

　　65、保本基金可以投资于()。

　　I 股票

　　II 权证

　　III 货币市场工具

　　IV 股指期货

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　保本基金可以投资于股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具。

　　66、下列属于运用货币政策所采取的措施是()。

　　Ⅰ控制和调节对政府的贷款

　　Ⅱ 改变存款准备金率

　　Ⅲ 调整再贴现率

　　Ⅳ 直接信用管制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　运用货币政策所采取的措施主要包括：(1)控制货币发行。(2)控制和调节对政府的贷款。(3)推行公开市场业务。(4)改变存款准备金率。(5)调整再贴现率。(6)选择性信用管制。(7)直接信用管制。(8)常备借贷便利。

　　67、货币市场主要包括()。

　　Ⅰ 同业拆借市场

　　Ⅱ 票据市场

　　Ⅲ 回购市场

　　Ⅳ 货币市场基金

　　A.Ⅰ、 Ⅲ

　　B.Ⅱ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。

　　68、目前，我国证券投资基金的交易费用包括()。

　　I 交易佣金

　　II 审计费

　　III 分红手续费

　　IV 经手费

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。审计费和分红手续费属于基金运作费。

　　69、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )

　　I 资产收益

　　II 对公司财产的直接支配处理

　　III 重大决策

　　IV 选择管理者

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括资产收益、重大决策和选择管理者等。

　　70、金融期货与金融期权的区别包括()。

　　I 现金流转不同

　　II 履约保证不同

　　III 套期保值的效果不同

　　IV 基础资产不同

　　A.II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别：现金流转不同 、履约保证不同 、套期保值的效果不同 、基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、盈亏特点不同。

　　71、风险转移的基本方法有( )

　　Ⅰ 购买保险

　　Ⅱ 套期保值

　　Ⅲ 风险分散化

　　Ⅳ 降低风险

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　风险转移有三种基本方法：购买保险、风险分散化和套期保值。

　　72、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )

　　I 资产收益权

　　II 对公司财产的直接支配处理权

　　III 重大决策权

　　IV 选择管理者权

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股东权是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。

　　73、中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为ABCDE等5大类，其中11个级别包括()

　　I AAA

　　II BB

　　III C

　　IV DD

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5个大类11个级别。

　　74、下面关于无面额股票的阐述正确的是( )

　　I 无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票

　　II 无面额股票也称为比例股票或份额股票

　　III 无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

　　IV 我国的《公司法》允许发行无面额股票

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　我国的《公司法》不允许发行无面额股票。

　　75、存款准备金的类别一般分为()。

　　I活期存款准备金

　　II 定期存款准备金

　　III 超额准备金

　　IV储蓄存款准备金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　选项四个都属于存款准备金的类别。