2018年证券从业资格金融市场基础知识重点试题1_第2页

　　26、我国股票发行监管制度在1998年以前采取( )的双重控制办法。

　　A. 发行种类和发行规模

　　B.发行规模和发行企业数量

　　C.发行种类和发行企业数量

　　D.发行速度和发行企业规模

　　正确答案是：B，

　　解析

　　1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。

　　27、投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。

　　A.国际贷款

　　B.国际证券投资

　　C.保值性资本流动

　　D.投机性资本流动

　　正确答案是：D，

　　解析

　　投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

　　28、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以()等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的()。

　　A.社会保障税;社会保险基金

　　B.社会保障税;企业年金

　　C.社会保险基金;社会保障基金

　　D.社会保险基金;企业年金

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　29、三板市场又称为()

　　A.创业板市场

　　B.主板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　三板市场又称为全国中小企业股份转让系统。

　　30、记名股票的特点不包括( )。

　　A.股东权利归属于记名股东

　　B.可以一次或分次缴纳出资

　　C.安全性较差

　　D.转让相对复杂或受限制

　　正确答案是：C，

　　解析

　　记名股票特点有：(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失，相对安全。

　　31、国际货币体系的总部设立在( )。

　　A.纽约

　　B.费城

　　C.华盛顿

　　D.波士顿

　　正确答案是：C，

　　解析

　　国际货币体系的总部设立在华盛顿。

　　32、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )。

　　A.投资形式

　　B.负债形式

　　C.融资形式

　　D.资产形式

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　33、() 有“宏观经济晴雨表”之称。

　　A.主板市场

　　B.中小企业板市场

　　C.创业板市场

　　D.二板市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　主板市场有“宏观经济晴雨表”之称。

　　34、从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

　　A.基金交易费

　　B.基金销售服务费

　　C.申购费

　　D.基金运作费

　　正确答案是：B，

　　解析

　　基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

　　35、可转换债券的要素不包括()。

　　A.票面利率

　　B.转换期限

　　C.转换金额

　　D.有效期

　　正确答案是：C，

　　解析

　　可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转股比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款。

　　36、证券市场监管的原则不包括()。

　　A.依法监管原则

　　B.保护投资者利益原则

　　C.“三公”原则

　　D.他律原则

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券市场监管的原则(1)依法监管原则。(2)保护投资者利益原则。(3)“三公”原则。“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。(4)监督与自律相结合的原则。

　　37、下列中不属于债券基本性质的是( )。

　　A.债券属于有价证券

　　B.债券是一种虚拟资本

　　C.债券是债权的表现

　　D.发行人必须在约定的时间付息还本

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　38、中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是()。

　　A.常规性工具

　　B.补充性工具

　　C.选择性工具

　　D.新工具

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。

　　39、金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是国民经济的信号系统，体现了金融市场的()功能。

　　A.反映功能

　　B.调节功能

　　C.聚敛功能

　　D.配置功能

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是国民经济的信号系统，体现了金融市场的反映功能。

　　40、()又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

　　A.外汇市场

　　B.货币市场

　　C.资本市场

　　D.金融衍生品市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资本市场又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

　　41、股票净值又称为()

　　A.票面价值

　　B.内在价值

　　C.清算价值

　　D.账面价值

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股票账面价值又称为股票净值、每股净资产。

　　42、上市公司发行的可转换债券在发行结束()个月后，方可转换为公司股股票。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　正确答案是：C，

　　解析

　　上市公司发行的可转换债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股股票。

　　43、下列中不属于影响债券利率因素的是( )。

　　A.筹资者的资信

　　B.债券票面金额

　　C.债券期限长短

　　D.借贷资金市场利率水平

　　正确答案是：B，

　　解析

　　影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

　　44、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。

　　A.优先股股东、债权人、普通股股东

　　B.债权人、优先股股东、普通股股东

　　C.优先股股东、普通股股东、债权人

　　D.普通股股东、债权人、优先股股东

　　正确答案是：B，

　　解析

　　某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。

　　45、优先认股权即如果公司需要扩张而增发普通股股票时，现有普通股股东有权按其持股比例，以()优先购买一定数量的新发行股票，从而保持其对企业所有权的原有比例。

　　A.低于市价的任意价格

　　B.低于市价的某一特定价格

　　C.与市价相同的价格

　　D.高于市价

　　正确答案是：B，

　　解析

　　优先认股权即如果公司需要扩张而增发普通股股票时，现有普通股股东有权按其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先购买一定数量的新发行股票，从而保持其对企业所有权的原有比例。

　　46、结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种()和()相结合设计出的新型金融产品。

　　A.金融期货商品，金融期权商品

　　B.基础金融商品，金融期货商品

　　C.基础金融商品，金融衍生商品

　　D.现货商品，期货商品

　　正确答案是：C，

　　解析

　　结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融产品和金融衍生商品相结合设计出的新型金融产品。

　　47、()正逐步成为企业短期融资和银行提高流动性管理、规避风险的重要途径，也为中央银行实施货币政策提供了一个传导机制。

　　A.资本市场

　　B.票据市场

　　C.外汇市场

　　D.同业拆借市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　票据市场正逐步成为企业短期融资和银行提高流动性管理、规避风险的重要途径，也为中央银行实施货币政策提供了一个传导机制。

　　48、中央银行货币政策的首要目标是()。

　　A.充分就业

　　B.促进经济增长

　　C.稳定物价

　　D.平衡国际收支

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中央银行货币政策的首要目标是稳定物价。

　　49、()是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

　　A.短期融资券

　　B.商业银行次级债

　　C.中小非金融企业集合票据

　　D.中期票据

　　正确答案是：D，

　　解析

　　中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

　　50、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利。它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有( )。

　　A.或然性

　　B.不确定性

　　C.相对性

　　D.隐藏性

　　正确答案是：B，

　　解析

　　外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失，也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。