2017年证券从业资格考试金融市场基础知识高频考题_第6页

　　(3)流通或变现方式不同(4)到期前变现收益预知程度不同

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国国债的特点第 48 题：我国现行的金融债券有( )。

　　I 财务公司债券

　　II 商业银行债券

　　III 证券公司次级债务

　　IV 保险公司次级债务

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：我国的金融债券品种有政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公

　　司次级债务、财务公司债券、证券公司次级债务等。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国金融债券的品种及管理规定

　　第 49 题：国际债券的投资者，主要有( )。

　　I 各国政府

　　II 银行或其他金融机构

　　III 各种基金会

　　IV 工商财团和自然人

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然

　　人。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：国际债券的定义和特征

　　第 50 题：关于保险公司次级定期债务描述正确的是( )。

　　I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

　　II 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本

　　III 所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司

　　和外资独资保险公司

　　IV 中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为

　　进行监督管理

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募

　　集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。

　　本题考查的重点：教材的第四章第二节：次级债券的募集方式

　　第 51 题：我国混合资本债券的基本特征包括( )。

　　Ⅰ. 期限在 15 年以上

　　Ⅱ. 发行之日起 5 年不得赎回

　　Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于 4%，可以延期支付利息

　　Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解题思路：我国混合资本债券发行之日起 10 年不得赎回。

　　本题考查的重点：教材的第四章第二节：混合资本债券的概念和募集方式第 52 题：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为( )。

　　I 国债回购交易

　　II 债券回购交易

　　III 质押式回购

　　IV 证券回购交易

　　A: I、II

　　B: I、II、III

　　C: II、III、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、质押

　　式回购和证券回购交易。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的

　　基本概念

　　第 53 题：远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。

　　I 功能作用不同

　　II 信用风险不同

　　III 保证金制度不同

　　IV 交易对象不同

　　A: I、II

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、III、IV

　　D: I、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)

　　功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的

　　流程和区别

　　第 54 题：债券的开户合同应包括( )。

　　I 受托人的身份证号码

　　II 委托人的真实姓名

　　III 确立开户合同的有效期限

　　IV 委托人与证券公司之间的权利和义务

　　A: I、II、III

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码

　　等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及

　　经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同

　　期限的条件和程序。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券开户、交易、清算、交收的概念及有关规定

　　第 55 题：不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()。

　　A:现场调查研究

　　B:召开座谈会，与有关领导交谈

　　C:到有关单位进行调查了解和核实

　　D:制定相关评估方案

　　答案：D

　　解题思路：D 项属于前期准备阶段的工作。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券评级的程序

　　第 56 题：深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。

　　A: T

　　B: T+1

　　C: T+2

　　D: T+3

　　答案：D

　　解题思路：深市投资者若要转托管需在买入成交的 T+3 日交收后才能办理。