第16题中小非金融企业发行集合票据应披露()。
Ⅰ.集合票据债项评级
Ⅱ.各企业主体信用评级
Ⅲ.专业信用增进机构(若有)主体信用评级
Ⅳ.内幕信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正确答案】D
【答案解析】中小非金融企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构(若有)主体信用评级。
第17题短期国库券的特点包括()。
Ⅰ.违约风险极小
Ⅱ.流动性强
Ⅲ.违约风险大
Ⅳ.流动性弱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【正确答案】A
【答案解析】因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险;同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。
第18题国际债券的发行人主要是()。
Ⅰ.各国政府、政府所属机构
Ⅱ.银行或其他金融机构
Ⅲ.自然人
Ⅳ.一些国际组织
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】C
【答案解析】国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。
第19题证券投资的信用风险会受发行人的()因素影响。
Ⅰ.盈利水平
Ⅱ.规模大小
Ⅲ.事业稳定程度
Ⅳ.经营能力
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】信用风险实际上解释了发行人在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行人的经营能力、盈利水平、事业稳定程度及规模大小等因素影响。
第20题下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是()。
Ⅰ.潜在亏损是有限的
Ⅱ.潜在亏损是无限的
Ⅲ.潜在盈利是有限的
Ⅳ.潜在盈利是无限的
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】A
【答案解析】从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的;相反，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。
第21题根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括()。
I.互换和期权
II.投资合同
III.期货合同
IV.远期合同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】C
【答案解析】我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具主要包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。
第22题股权类期权包括()。
Ⅰ.单只股票期权
Ⅱ.股票组合期权
Ⅲ.认股权证期权
Ⅳ.股票指数期权
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】与股权类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权。
第23题下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是()。
Ⅰ.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅有政府债券
Ⅱ.财政部在国外发行的债券属于政府债券
Ⅲ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券
Ⅳ.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】C
【答案解析】我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。
第24题证券投资基金可能面临的技术风险是()。
Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化
Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险
Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险
Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
【正确答案】B
【答案解析】第Ⅰ项属于市场风险;第Ⅱ项属于巨额赎回风险。
第25题对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是()。
Ⅰ.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值
Ⅱ.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
Ⅲ.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
Ⅳ.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正确答案】A
【答案解析】对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。
第26题货币市场基金利润分配的规定有()。
Ⅰ.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配
Ⅱ.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
Ⅲ.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
Ⅳ.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】B
【答案解析】《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润;投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。故第Ⅱ项错误。
第27题经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是()。
Ⅰ.北京
Ⅱ.上海
Ⅲ.浙江省
Ⅳ.深圳
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】经国务院批准﹐2011年上海市﹑浙江省﹑广东省﹑深圳市开展地方政府自行发债试点。
第28题下列关于股东权利的表述，正确的是()。
Ⅰ.普通股股东有重大决策参与权
Ⅱ.普通股股东有公司资产收益权
Ⅲ.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后
Ⅳ.优先股股东没有投票表决权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】C
【答案解析】优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制(一般没有投票表决权)，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
第29题作为国际支付手段的外汇必须具备()。
Ⅰ.可支付性
Ⅱ.可获得性
Ⅲ.可增值性
Ⅳ.可兑换性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。
第30题有形信托财产包括()。
Ⅰ.股票
Ⅱ.商标权
Ⅲ.土地
Ⅳ.银行存款
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】A
【答案解析】信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。
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