2017年证券从业资格考试证券金融市场基础知识题库（601-700题）_第6页

　　E. 向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

　　【答案】： A,B,D

　　691. 【5403】 投资基金组织基金券的发行方式一般包括( )。

　　A. 联合发行

　　B. 集中发行

　　C. 政府发行

　　D. 公募发行

　　E. 私募发行

　　【答案】： D,E

　　692. 【5410】 银行业从业人员的下列行为中，违反"同业竞争"原则的有( )。

　　A. 超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

　　B. 与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

　　C. 向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

　　D. 以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

　　E. 向优质客户赠送礼品

　　【答案】： A,B,C

　　693. 【5414】 根据从业人员职业操守中"电子设备使用"的有关规定，银行业从业人员( )。

　　A. 不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

　　B. 不得在本机构电子设备上安装盗版软件

　　C. 如果是为了工作，可以安装盗版软件

　　D. 可以将本机构的多余的电子设备带回家使用

　　E. 以上都对

　　【答案】： A,B

　　694. 【5416】 在现代信用货币条件下，创造信用货币的途径有( )。

　　A. 中央银行创造基础货币

　　B. 商业银行通过信用活动创造货币供应量

　　C. 投资银行创造股票

　　D. 财政部创造公债券

　　E. 企业创造商业票据

　　【答案】： A,B,D,E

　　695. 【5418】 紧缩型货币政策的主要措施有( )。

　　A. 提高法定准备金率

　　B. 提高再贴现率

　　C. 公开市场上买进证券

　　D. 公开市场上卖出证券

　　E. 降低再贴现率

　　【答案】： A,B,D

　　696. 【5420】 银行业从业人员离职时，( )。

　　A. 应当归还相关办公物品

　　B. 应当妥善交接工作

　　C. 只能带走自己在工作中积累的客户资料

　　D. 归还所欠公司费用

　　E. 应当继续保守客户信息，不得泄露

　　【答案】： A,B,D,E

　　697. 【5421】 某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理( )。

　　A. 应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

　　B. 可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方

　　C. 可以书面汇报请示有关领导

　　D. 若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

　　E. 应该适当的放宽贷款条件要求

　　【答案】： B,C,D

　　698. 【5431】 下列关于银行从业人员应遵守信息保密原则表述正确的是( )。

　　A. 在受雇期间应遵守信息保密原则

　　B. 在离职后可以泄露客户信息

　　C. 在受雇期间与离职后都不可以泄露客户的信息

　　D. 国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

　　E. 重要信息需要保密，基本信息无需保密

　　【答案】： A,C

　　699. 【5438】 以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )

　　A. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束。

　　B. 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告。

　　C. 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便。

　　D. 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核。

　　E. 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。

　　【答案】： A,C,E

　　700. 【5462】 对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。

　　A. 从业人员所在机构

　　B. 银行业自律组织

　　C. 银行业监管机构

　　D. 银行客户

　　E. 社会公众

　　【答案】： A,B,C,D,E