2017年证券从业资格考试证券金融市场基础知识题库（301-400题）_第3页

　　A. 职业纪律

　　B. 职业行为

　　C. 职业操守

　　D. 职业道德

　　【答案】： B

　　350. 【5679】 资产管理理论是把经营管理的重点放在资产上，通过资产结构的合理安排来满足( )需要。

　　A. 安全性

　　B. 盈利性

　　C. 政策性

　　D. 流动性

　　【答案】： D

　　351. 【5687】 下列不属于短期金融工具的是(　　)。

　　A. 企业债券

　　B. 商业票据

　　C. 银行承兑汇票

　　D. 回购协议

　　【答案】： A

　　352. 【5689】 银行的风险管理流程中最后阶段是( )。

　　A. 风险计量

　　B. 风险识别

　　C. 风险监测

　　D. 风险控制

　　【答案】： D

　　353. 【5690】 (　　)是货币政策的主要传导媒介。

　　A. 中央银行

　　B. 商业银行

　　C. 非银行金融机构

　　D. 大中型企业

　　【答案】： B

　　354. 【5695】 存款风险基本上不会受到( )的影响。

　　A. 自然灾害

　　B. 利率风险

　　C. 信用风险

　　D. 通货膨胀

　　【答案】： A

　　355. 【5698】 下列关于储蓄的表达中，不正确的是( )。

　　A. 保值储蓄开办的目的是为了减轻通货膨胀对储蓄的影响

　　B. 大额配套储蓄就是存本取息和零存整取的配合

　　C. 从实物储蓄发展到货币储蓄是储蓄发展的必然

　　D. 在我国储蓄账户采取实名制

　　【答案】： B

　　356. 【5702】 商业银行解决流动性风险最简便、最快捷方法是( )。

　　A. 同业拆借

　　B. 放发银行短期贷款

　　C. 吸收活期存款

　　D. 向中央银行借款

　　【答案】： A

　　357. 【5717】 银行风险中的国家风险不包括( )。

　　A. 政治风险

　　B. 市场风险

　　C. 社会风险

　　D. 经济风险

　　【答案】： B

　　358. 【5720】 《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。

　　A. 监管机构

　　B. 利益相关者

　　C. 高级管理层

　　D. 风险管理部门

　　【答案】： B

　　359. 【5724】 金融机构可以灵活设置贷款利率水平，条件是不低于中央银行发布的贷款基准利率的一定幅度，这种利率管理方式称为( )。

　　A. 存款利率的上限管理

　　B. 贷款利率的下限管理

　　C. 贷款利率的上限管理

　　D. 存款利率的下限管理

　　【答案】： B

　　360. 【5726】 在国际银行监管史上有重要意义的1988年《巴塞尔协议》规定，银行的核心资本充足率不能低于( )。

　　A. 4%

　　B. 8%

　　C. 6%

　　D. 10%

　　【答案】： A

　　361. 【5742】 抵押与质押的区别在于(　　)。

　　A. 是否转移抵押/质押物

　　B. 对抵押/质押财产的处理

　　C. 债权人的权限

　　D. 债务人的义务

　　【答案】： A

　　362. 【5744】 目前，我国开放式基金的销售渠道不包括(　　)。

　　A. 基金公司直销

　　B. 银行及证券公司等机构代销

　　C. 专业销售经纪公司

　　D. 私人销售

　　【答案】： D

　　363. 【5751】 ( )指开放式基金经过中国证监会的批准首次募集时，投资者购买基金单位的行为。

　　A. 申购

　　B. 认购

　　C. 赎回

　　D. 销售

　　【答案】： B

　　364. 【5756】 在我国"一行三会"监管体制下，中国人民银行负责监管( )。

　　A. 保险市场

　　B. 证券市场

　　C. 货币市场

　　D. 期货市场

　　【答案】： C

　　365. 【5757】 下列哪一项不属于债券的基本特点( )。

　　A. 收益性

　　B. 偿还性

　　C. 风险性

　　D. 流动性

　　【答案】： C

　　366. 【5765】 《巴塞尔新协议》的主要内容有：最低资本标准、监管审核和( )。

　　A. 市场约束

　　B. 风险种类

　　C. 内部控制

　　D. 公司治理

　　【答案】： A

　　367. 【5820】 短期资金交易是指银行买卖( )产品的活动。

　　A. 货币市场

　　B. 资本市场

　　C. 股票市场

　　D. 债券市场

　　【答案】： A

　　368. 【5830】 信用评级越高，所需支付的票面利率越 ( )。

　　A. 高

　　B. 低

　　C. 不一定

　　D. 无关

　　【答案】： B

　　369. 【5849】 目前世界上最大的证券交易所是( )。

　　A. 东京股票交易所

　　B. 香港股票交易所

　　C. 伦敦股票交易所

　　D. 纽约股票交易所

　　【答案】： D

　　370. 【5851】 下列有关信息保密的说法中，错误的是( )。

　　A. 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

　　B. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的

　　C. 在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

　　D. 在离职后也要受信息保密的约束

　　【答案】： B

　　371. 【5853】 银行从业人员与同业人员接触时，就商业保密与知识产权保护的做法不可取的是( )。

　　A. 不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

　　B. 不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策

　　C. 不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术