2017年证券金融市场基础知识模拟试题及答案（3完整版）_第2页

　　D. 目前，财政部要求国债承销商以中标价格发行国债

　　正确答案：D

　　解析：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题。在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能亏损，因此，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行。

　　13.对买卖申报的逐笔连续撮合的竞价方式是()。

　　A. 集合竞价

　　B. 协商议价

　　C. 连续竞价

　　D. 公开竞价

　　正确答案：C

　　解析：我国上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式。集合竞价是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式;连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　14.欧洲货币市场是指非居民之间以( )为中介在某种货币发行国国境之外从事某种货币借贷业务的市场。

　　A. 保险公司

　　B. 券商

　　C. 基金公司

　　D. 银行

　　正确答案：D

　　解析：欧洲货币市场是指非居民间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场。

　　15.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的( )担任。

　　A. 证券公司

　　B. 基金管理公司

　　C. 基金托管公司

　　D. 商业银行

　　正确答案：B

　　解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　16.目前在我国A股账户不可用于买卖( )

　　A. B股

　　B. 上市基金

　　C. 人民币普通股票

　　D. 债券

　　正确答案：A

　　解析：A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

　　17.资产评估机构申请证券评估资格，应当具有不少于( )名注册资产评估师。

　　A. 20

　　B. 10

　　C. 30

　　D. 40

　　正确答案：C

　　解析：具有不少于30名注册资产评估师。

　　18.下列有关记账式国债承销程序的说法错误的是( )。

　　A. 记账式国债债权确认时间按国债发行款划入财政部指定的资金账户的时间确定

　　B. 记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的投资者发行

　　C. 非国债承销团成员通过分销获得的国债债权额度，在分销期内可以自行转让

　　D. 记账式国债发行招标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标

　　正确答案：C

　　解析：非国债承销团成员通过分销获得的国债债权额度，在分销期内不得转让。

　　19.下列关于企业集团财务公司发行金融债券的条件，正确的是( )。

　　A. 申请前一年，不良资产率低于行业平均水平

　　B. 财务公司设立2年以上

　　C. 已发行、尚未兑付的金融债券总额超过其净资产总额的100%

　　D. 申请前一年，注册资本金不低于2亿元人民币

　　正确答案：A

　　解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。②具有从事金融债券发行的合格专业人员。③依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。④财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前一年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。⑥申请前一年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。⑦申请前一年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规记录。⑨无到期不能支付债务。⑩中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。

　　20.货币市场工具通常指到期日不足( )年的短期金融工具。

　　A. 0.5

　　B. 2

　　C. 1

　　D. 1.5

　　正确答案：C

　　解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

　　21.根据主板上市公司非公开发行股票的有关规定，上市公司的控股股东、实际控制人或其控制的关联人认购的股份自发行结束之日起( )个月内不得转让。

　　A. 48

　　B. 24

　　C. 36

　　D. 12

　　正确答案：C

　　解析：控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。

　　22.关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是( )。

　　A. 优先股股东相对于普通股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到限制

　　B. 普通股和优先股没有关系

　　C. 优先股包含普通股

　　D. 普通股包含优先股

　　正确答案：A

　　解析：相对于普通股票，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，优先股股东不具备普通股股东所具有的某些基本权利，它的有些权利是优先的,有些权利又受到限制。

　　23.为保护个人投资者利益，对于部分( )的投资，监管法规要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。