2017年证券金融市场基础知识模拟试题及答案（1完整版）_第4页

　　二、组合选择题

　　51.下列关于金融风险的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.系统风险不能通过分散投资加以消除，又称为不可分散风险

　　Ⅱ.宏观经济风险具有潜在性和不确定性

　　Ⅲ.信用风险和经营风险属于非系统风险

　　Ⅳ.非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：第Ⅱ项，宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性。

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　　52.与直接融资相比，间接融资的优势有(　　)。

　　Ⅰ.受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置

　　Ⅱ.通过发行长期债券和发行股票，有利于筹集稳定的、可以长期使用的投资资金

　　Ⅲ.有利于降低信息成本和合约成本

　　Ⅳ.保密性较强

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：间接融资的优势有：①银行等金融机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金，容易实现资金供求期限和数量的匹配;②有利于降低信息成本和合约成本;③由于金融机构的资产、负债是多样化的，融资风险便可由多样化的资产和负债结构分散承担，有利于通过分散化来降低金融风险;④间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;⑤授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;⑥保密性较强。

　　53.国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.证券公司治理结构健全，内部控制有效

　　Ⅱ.风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好

　　Ⅲ.有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

　　Ⅳ.有完善的融资融券业务管理制度和实施方案

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：C

　　解析：国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：①证券公司治理结构健全，内部控制有效;②风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;③有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券;④有完善的融资融券业务管理制度和实施方案;⑤国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　54.金融全球化的表现的有(　　)。

　　Ⅰ.金融市场交易的国际化

　　Ⅱ.市场参与者的国际化

　　Ⅲ.金融全球化必然带来各金融子市场交易的国际化

　　Ⅳ.放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：第Ⅳ项，“放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快”属于金融自由化的表现。

　　55.证券公司从事与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务的具体内容包括(　　)。

　　Ⅰ.为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等间接有偿咨询服务

　　Ⅱ.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

　　Ⅲ.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务

　　Ⅳ.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务具体包括：①为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;②为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;③为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;④为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;⑤为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本运营提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;⑥为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。Ⅰ项属于证券投资咨询业务的内容。

　　56.金融衍生工具的显著特性有(　　)。Ⅰ.跨期性 Ⅱ.联动性Ⅲ.不确定性或高风险性 Ⅳ.杠杆性

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

　　57.国务院证券监督管理机构的组成包括(　　)。Ⅰ.中国证监会 Ⅱ.中国证券业协会Ⅲ.中国人民银行 Ⅳ.中国证监会派出机构

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构，由中国证券监督管理委员会(中国证监会)及其派出机构组成。

　　58.

　　关于公司债券，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保

　　Ⅱ.不动产抵押债券是以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品所发行的公司债券，是抵押证券的一种

　　Ⅲ.保证公司债券担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等

　　Ⅳ.可转换公司债券如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：第Ⅳ项，收益公司债券如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红。

　　59.风险规避的种类有(　　)。Ⅰ.完全规避风险 Ⅱ.风险损失的控制Ⅲ.转移风险 Ⅳ.自留风险

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：风险规避的种类有：完全规避风险、风险损失的控制、转移风险、自留风险。

　　60.按照基础工具种类分类，金融衍生工具分为(　　)。Ⅰ.信用衍生工具 Ⅱ.货币衍生工具Ⅲ.利率衍生工具 Ⅳ.股权类产品的衍生工具

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　61.

　　影响股票价格变动的基本因素中，关于宏观经济与政策因素的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响

　　Ⅱ.财政政策作为宏观经济政策，其效果相比货币政策要显著得多

　　Ⅲ.市场利率降低，就会降低股票价格

　　Ⅳ.温和的、适度的通货膨胀，企业会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：第Ⅲ项，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。如果允许进行融资融券交易，买空者的融资成本也相应提高，会减少融资和对股票的需求，股票价格将下降。反之，市场利率降低，就会抬高股票价格。

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　　62.中央银行货币政策的操作指标的有(　　)。Ⅰ.货币供应量 Ⅱ.准备金 Ⅲ.基础货币 Ⅳ.信用总量

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、 Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　解析：中央银行货币政策的操作指标有：准备金、基础货币、中央银行利率、其他指标。

　　63.下列属于金融市场功能的有(　　)。Ⅰ.货币资金融通功能 Ⅱ.风险分散与风险管理功能Ⅲ.经济调节功能 Ⅳ.优化资源配置功能

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：金融市场的功能主要有：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能和反映经济运行的功能。

　　64.

　　股票价格指数的投资功能包括(　　)。

　　Ⅰ.作为指数化投资工具的基础

　　Ⅱ.描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况

　　Ⅲ.作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具

　　Ⅳ.提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：股票价格指数的投资功能具体包括两个方面：①作为指数化投资工具的基础;②作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具。Ⅱ、Ⅳ项属于股票价格指数的基准功能。

　　65.下列各项中，属于风险分散的方法有(　　)。Ⅰ.对象分散法 Ⅱ.时机分散法 Ⅲ.风险分散化 Ⅳ.期限分散法

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：风险分散主要包括对象分散法、时机分散法、地域分散法和期限分散法。风险分散化属于风险转移的种类。