2017年证券金融市场基础知识模拟试题及答案（1完整版）_第2页

　　16.下列属于货币市场具体细分的市场的是(　　)。

　　A. 无形市场

　　B. 流通市场

　　C. 票据贴现市场

　　D. 黄金市场

　　正确答案：C

　　解析：货币市场具体又可细分为同业拆借市场、票据贴现市场、政府短期债券(国库券)市场、可转让定期存单市场、回购协议市场、货币市场共同基金市场及短期信贷市场等。

　　17.(　　)这两种权益证券类型的关键区别在于它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的优先级别不同。

　　A. 蓝筹股与成长股

　　B. 记名股票和与不记名股票

　　C. 普通股票与优先股票

　　D. 有面额股票与无面额股票

　　正确答案：C

　　解析：普通股票和优先股票这两种权益证券类型的关键区别在于：它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的优先级别不同。

　　18.商业银行公开发行次级债券应具备核心资本充足率不低于(　　)。

　　A. 4%

　　B. 5%

　　C. 8%

　　D. 10%

　　正确答案：B

　　解析：商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：①实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小;②核心资本充足率不低于5%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近三年没有重大违法、违规行为。

　　19.(　　)，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》。

　　A. 2002年5月1日

　　B. 2008年10月17日

　　C. 2013年3月31日

　　D. 2015年4月7日

　　正确答案：B

　　解析：2008年10月17日，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》。

　　20.下列涉及股票非交易过户登记的申请，申请人可以直接通过托管证券公司办理的是()。

　　A. 涉及法人资格丧失

　　B. 离婚导致的财产分割，过户股票数量占总发行量的4%

　　C. 向联合国儿童基金会的捐赠

　　D. 向公益基金的捐赠

　　正确答案：B

　　解析：根据《证券非交易过户业务实施细则》，继承、离婚等情形涉及的过户登记申请，申请人可通过托管证券公司或直接向中国证券登记结算有限责任公司申请办理。

　　21.证券在投资者之间的买卖活动体现出证券的()特征。

　　A. 风险性

　　B. 流动性

　　C. 市场性

　　D. 收益性

　　正确答案：B

　　解析：证券在投资者之间的买卖活动体现出证券的流动性特征。

　　22.权证的行权结算方式为( )。

　　A. 现金结算方式和电子结算方式

　　B. 转账结算方式和证券给付结算方式

　　C. 转账结算方式和现金结算方式

　　D. 现金结算方式和证券给付结算方式

　　正确答案：D

　　解析：权证行权采用现金方式结算的，权证持有人行权时，按行权价格与行权日标的证券结算价格及行权费用之差价，收取现金。权证行权采用证券给付方式结算的，认购权证的持有人行权时，应支付依行权价格及标的证券数量计算的价款，并获得标的证券;认沽权证的持有人行权时，应交付标的证券，并获得以行权价格及标的证券数量计算的价款。

　　23.目前，财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括()。

　　A. 合并发行

　　B. 合并托管

　　C. 合并账户

　　D. 合并名称

　　正确答案：C

　　解析：财政部代理发行地方政府债采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。

　　24.由财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行，以电子方式记录债权的不可流通的货币债券是()。

　　A. 特别国债

　　B. 储蓄国债

　　C. 记账式国债

　　D. 凭证式国债

　　正确答案：B

　　解析：储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。

　　25.为了加强市场准入的管理以及加强对证券服务机构的管理，《证券法》授权()对证券服务机构进行监管和检查。

　　A. 商务部

　　B. 财政部

　　C. 中国证券业协会

　　D. 证券监督管理机构

　　正确答案：D

　　解析：为了加强市场准入的管理以及加强对证券服务机构的管理，《证券法》授权证券监督管理机构对证券服务机构进行监管和检查。

　　26.下列各项中，属于净额集中清算的结算方式的是()。

　　A. 中央对手方结算

　　B. 见券付款

　　C. 券款对付

　　D. 纯券过户

　　正确答案：A

　　解析：我国银行间债券市场的清算结算机制主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款(PAD)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式。

　　27.净资本是证券公司在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行()后得出的综合性风险控制指标。

　　A. 纳税调整

　　B. 负债调整

　　C. 风险调整

　　D. 资产调整

　　正确答案：C

　　解析：净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。

　　28.在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券为()。

　　A. 次级债券

　　B. 短期融资券

　　C. 企业债券

　　D. 金融债券

　　正确答案：B

　　解析：短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。

　　29.目前，财政部以公开招标方式发行()。

　　A. 记账式国债

　　B. 金融债券

　　C. 记账式国债和凭证式国债

　　D. 凭证式国债

　　正确答案：A

　　解析：目前，我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。

　　30.以下有关首次公开发行股票筹集资金运用的表述，错误的是()。

　　A. 非金融类企业可投资于以买卖有价证券为主要业务的公司

　　B. 金融类企业筹集资金使用项目可以为财务性投资

　　C. 非金融类企业的筹集资金使用项目不得为财务性投资

　　D. 筹集资金应当有明确的使用方向，原则上应当用于主营业务

　　正确答案：C

　　解析：选项C不符合相关说法。