2017年证券从业资格考试证券金融市场基础知识模拟试题（4完整版）_第2页

　　答案:D

　　解析:

　　所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.

　　以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，

　　是实现货币政策目标的一种政策措施。

　　公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。

　　(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

　　A: 市场风险

　　B: 信用风险

　　C: 操作风险

　　D: 流动性风险

　　答案:A

　　解析:

　　市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)

　　的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　(16) 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。

　　A: 互换期权

　　B: 货币期权

　　C: 利率期权

　　D: 股票期权

　　答案:C

　　解析:

　　利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(

　　价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、

　　长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

　　(17) 下列不属于直接融资的是( )。

　　A: 商业信用

　　B: 企业发行股票

　　C: 企业发行债券

　　D: 银行贷款

　　答案:D

　　解析:

　　在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金，

　　资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。

　　(18) 长期国债的偿还期限一般为( )。

　　A: 5年以上

　　B: 10年

　　C: 15年以上

　　D: 10年或l0年以上

　　答案:D

　　解析:

　　长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1

　　年以内的国债;中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债。

　　(19) 下列关于中小企业私募债的说法，错误的是( )。

　　A: 每期私募债券的投资者合计不得超过200人

　　B: 为保证私募债安全性.私募债须强制担保

　　C: 发行规模不受净资产的40%的限制

　　D: 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业

　　答案:B

　　解析: 鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。

　　(20)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。

　　A: 货币危机

　　B: 银行危机

　　C: 外债危机

　　D: 系统性金融危机

　　答案:D

　　解析:

　　狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标——短期利率、资产

　　(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、

　　短暂和超周期的恶化。

　　(21) 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备经营证券经纪业务已满( )年。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。

　　证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满3年

　　，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司.

　　(22)普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。

　　A: 营销权

　　B: 支配公司财产的权利

　　C: 特许经营权

　　D: 基本权利和义务

　　答案:D

　　解析:普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。

　　(23) 以下关于外资股的说法，错误的是( )。

　　A: 公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付

　　B: 境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖

　　C: 红筹股不属于外资股

　　D: 境外上市外资股以人民币标明股票面值.以外币认购

　　答案:B

　　解析: 略

　　(24) 关于公开发行企业债券的条件，错误的是( )。

　　A: 累计债券余额不超过公司净资产的40%

　　B: 有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元

　　C: 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息

　　D: 股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元

　　答案:D

　　解析: 选项D应该是股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元。

　　(25) 发行金融债券的政策性银行不包括( )。

　　A: 国家开发银行

　　B: 中国进出口银行

　　C: 中国农业发展银行

　　D: 中国农业银行

　　答案:D

　　解析:

　　政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3

　　家政策性银行作为发行体，天然具备发行金融债券的条件.

　　只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请.并经中国人民银行核准后便可发行。

　　政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容.如需调整

　　.应及时报中国人民银行核准。

　　(26) 通常情况下，债券的收益率( )。

　　A: 与偿还期成正比.与风险性成反比