2017年证券金融市场基础知识模拟试题（7单选100题）_第2页

　　(15) 下列关于公司债的说法，错误的是( )。

　　A: 公司债券的发行主体是股份公司

　　B: 有些国家允许非股份制企业发行债券

　　C: 公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

　　D: 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要小一些

　　答案:D

　　解析:公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要。由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。公司债券有中长期的，也有短期的，视公司的需要而定。

　　(16) 国债销售的价格一般不应( )承销商与发行人的结算价格。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 远低于

　　答案:B

　　解析: 国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格。

　　(17) 下列不能通过中央银行发放再贷款来解决资金的是( )。

　　A: 为解决商业银行流动性不足的需要

　　B: 为处置金融风险的需要

　　C: 为支持工业发展的需要

　　D: 为地方政府的特定需要

　　答案:C

　　解析:

　　再贷款是指中央银行对金融机构发放的贷款，是中央银行资产业务的重要组成部分。

　　中国人民银行发放的再贷款分为3类：①为解决流动性不足的需要而发放的贷款;②

　　为处置金融风险的需要而发放的贷款;③用于特定目的的贷款，

　　这类贷款主要有中央银行对地方政府的专项贷款、支农再贷款、短期流动贷款、

　　无息再贷款和中小金融机构的再贷款等。

　　(18) 推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。

　　A: 法定存款准备金制度

　　B: 再贴现政策

　　C: 公开市场政策

　　D: 存款派生机制

　　答案:A

　　解析:

　　同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，

　　是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

　　同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

　　(19) 下列属于证券从业人员禁止性行为的是( )。

　　A: 接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务

　　B: 以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动

　　C: 接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

　　D: 举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会

　　答案:B

　　解析:

　　证券从业人员禁止性行为包括：①不得以获取投机利益为目的，

　　利用职务之便从事证券买卖活动;②不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见

　　;③不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定;④

　　不得劝诱客户参与证券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客户保证收益;⑦

　　不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托;⑧

　　不得为达到排除竞争的目的，

　　不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。

　　(20) 法定存款准备金率由( )决定。

　　A: 银监会

　　B: 中国人民银行

　　C: 国务院

　　D: 中国银行业协会

　　答案:B

　　解析:

　　法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，

　　这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。

　　(21) 在日常监管中，证券公司监管工作以( )为监管重点。

　　A: 净资本

　　B: 负债总额

　　C: 净利润

　　D: 资本充足

　　答案:D

　　解析:

　　在日常监管中，证券公司监管工作以资本充足为监管重点，

　　加强对证券公司风险控制指标生成过程的检查，

　　通过建立监控系统加强风险控制指标的实时监控和预警，

　　并对风险控制指标不符合规定的公司及时采取相应的监管措施，

　　促使证券公司各项控制指标持续达标。

　　(22) 证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在( )

　　方面进行审查。

　　A: 真实性、同一性

　　B: 合法性、同一性

　　C: 合法性、可靠性

　　D: 真实性、合法性

　　答案:B

　　解析:

　　证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，

　　对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。

　　(23) ( )是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

　　A: 汇率风险

　　B: 信用风险

　　C: 经营风险

　　D: 操作风险

　　答案:B

　　解析:

　　信用风险又被称为违约风险，

　　是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

　　(24) 下列不属于基金管理人职责的是( )。

　　A: 办理基金备案手续

　　B: 综合管理不同基金财产，无须分账管理

　　C: 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

　　D: 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

　　答案:B

　　解析:

　　我国《证券投资基金法》规定：“基金管理人应当履行下列职责：①依法募集基金，