2017年证券从业金融市场基础知识考前预测试题及答案14_第3页

　　(21)假设某基金2014年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币( )元。

　　A: 398

　　B: 416

　　C: 411

　　D: 441

　　答案:C

　　解析:基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(万元)=411(元)。

　　(22) 可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是( )。

　　A: 股票交割

　　B: 现金交割

　　C: 混合交割

　　D: 黄金交割

　　答案:A

　　解析:可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。

　　(23) 期货对冲交易以( )的方式结束交易。

　　A: 实物交割

　　B: 现金交割

　　C: 结清差价

　　D: 对冲平仓

　　答案:C

　　解析:期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

　　(24) 下列不属于金融危机特征的是( )。

　　A: 经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

　　B: 企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

　　C: 地区性债务危机凸显

　　D: 整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

　　答案:C

　　解析:金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观;②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值;③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

　　(25)两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。

　　A: 互换

　　B: 期货

　　C: 期权

　　D: 远期

　　答案:A

　　解析:金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

　　(26) 一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。

　　A: 不确定

　　B: 固定

　　C: 随公司盈利变化而变化

　　D: 浮动

　　答案:B

　　解析:优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

　　(27) ( )是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　A: 非参与优先股票

　　B: 参与优先股票

　　C: 可转换优先股票

　　D: 可赎回优先股票

　　答案:A

　　解析:非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　(28) 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为开盘集合竞价时间。

　　A: 9：15～9：25

　　B: 9：20～9：25

　　C: 9：25～9：30

　　D: 14：57～15：00

　　答案:A

　　解析:深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间。

　　(29) 下列关于窗口指导的说法，不正确的是( )。

　　A: 中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式

　　B: 以限制贷款增减额为主要特征

　　C: 以限制存贷款增减额为主要特征

　　D: 仅是一种指导，不具有法律效力

　　答案:C

　　解析:窗口指导是指中央银行利用自己的地位与声望，使用口头或书面的形式，向金融机构通报金融形势，说明中央银行意图，劝其采取某些相应措施，贯彻中央银行的货币政策，选项A正确。以限制贷款增减额为主要特征的窗口指导，作为一项货币政策工具，虽然仅是一种指导，不具有法律效力，但发展到今天，已经转化为一种具有一定强制性的手段。选项B、D正确。

　　(30) 发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为( )。

　　A: 原保险

　　B: 再保险

　　C: 人身保险

　　D: 财产保险

　　答案:A

　　解析:发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。