2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》基础考点：证券中介机构

　　证券中介机构

　　一、证券公司概述

　　(一)证券公司的基本概念

　　1.定义：证券公司，是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

　　【小贴士】美国通常称其为“投资银行”;英国则称其为“商人银行”;德国实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营;日本和我国一样，称其为证券公司。

　　2.地位(主要中介机构)

　　(1)证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等。

　　(2)证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

　　(3)此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。

　　(二)证券公司的监管制度

　　1.监管职责的让渡：中国人民银行、地方政府→人民银行与证监会共同负责→证监会统一监管(1998 年)。

　　例题：

　　关于证券中介机构，下列叙述正确的是()。

　　A.证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类

　　B.证券经营机构是指专营证券业务的金融机构

　　C.证券服务机构是指为证券市场提供相关服务业务的非法人机构

　　D.证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务还必须得到中国证监会和有关监管部门批准

　　【参考答案】ABD

　　【解析】证券服务机构是指为证券市场提供相关服务业务的法人机构，包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构，所以C选项错误。