2019证券从业资格证金融市场基础知识高频考点：股票交易程序_第2页

　　(五)交易结算

　　1.股票交易的清算与交收程序

　　目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。

　　(1)证券公司与客户之间的证券清算交收。

　　(2)证券公司与客户之间的资金清算交收。

　　在客户交易结算资金第三方存管模式下，证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程可简要概括如下：

　　①客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、网上银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出转账指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、网上交易、自助委托等方式发出转账指令;指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易。该交易启动后，银行将减少客户银行结算账户余额，相应增加客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

　　②客户证券交易由证券公司单方发起。客户通过证券公司的资金账户及密码，采用证券公司提供的委托手段进行交易。

　　③证券公司接到客户委托买卖指令后对客户账户内资金和证券进行校验。校验通过后证券公司向交易所报送交易指令。

　　④中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司。

　　⑤证券公司根据中国结算公司提供的清算交收数据及指定商业银行提供的客户交易结算资金存取数据，完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额，并向指定商业银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。

　　⑥指定商业银行根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新，并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对，将核对结果发送证券公司。

　　⑦证券公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行。

　　⑧指定商业银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付。

　　⑨客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在指定商业锒行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过指定商业银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，指定商业银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

　　2.非交易过户

　　登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票(不含非流通股)，债券，基金(限于证券交易所场内登记的份额，下同)，权证等证券，因发生证券继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过入方可以申请办理非交易过户登记。

　　考点测试

　　1.股票价格指数的编制方法主要包括()。

　　Ⅰ.算数平均法

　　Ⅱ.几何平均法

　　Ⅲ.加权平均法

　　Ⅳ.指数平均法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

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　　参考答案：A

　　解析：股票价格指数的编制方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法。

　　2.()指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。

　　A.道·琼斯工业股价平均数

　　B.标准普尔500指数

　　C.纳斯达克指数

　　D.金融时报证券交易指数

　　参考答案：A

　　解析：道·琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数。

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