56.利率互换操作的原则
预期利率上升，浮动利息收入者应将固定利率调为浮动利率。预期利率下降，浮动利息支出者应将固定利率调为浮动利率。
57.信用违约互换交易参考的信用工具
信用违约互换就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方(保险公司)。信用违约互换交易参考的信用工具包括按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。
58.信用违约互换交易的危险
信用违约互换(CDS)交易的危险来自三个方面：
(1)较高的杠杆性。
(2)信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额。
(3)场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的风险敞口头寸失去着落。
59.金融期权
实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值;当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。也就是说，当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权;当看跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。
60.看涨期权
从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的;相反，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。
61.实值期权、虚值期权和平值期权
按照执行期权所获得的收益情况的不同，可将期权分为实值期权、虚值期权和平值期权。
如果看涨期权的协议价格低于相应金融工具的市场价格，或是看跌期权的协议价高于相应金融工具的市场价格，买方行使期权将有利可图，即具有内在价值，这样一种价差状态，称之为实值期权或价内。
如果看涨期权的协议价高于相应金融工具的市场价格，或是看跌期权的协议价低于相应金融工具市场价格，则期权不具有内在价值，买方不会行使权利，这种价差状态称之为虚值期权或价外。
如果协议价与市价相等，则称为平价期权或价平。
62.独立衍生工具
独立衍生工具具有下列特征：
(1)其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。
(2)不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。
(3)在未来某一日期结算。
63.大额可转让定期存单
大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。
64.10年期国债期货合约
据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。
65.10年期国债期货合约实行持仓限制制度的相关规定
(1)合约上市首日起，持仓限额为1000手。
(2)交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为600手。
(3)交割月份第一个交易日起，持仓限额为300手。
(4)某一合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。
66.金融风险的损失
在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失。风险管理的具体目标可以分为损失前目标和损失后目标。
67.放大金融市场风险的根源
在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。
68.传统的风险管理
风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：
(1)不能在各业务部门之间进行比较。
(2)没有包含杠杆效应。
(3)没有考虑不同业务部门之间的分散化效应。
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