证券从业考试证券交易考点精选：证券经纪业务的营运管理

应当进行客户身份识别的业务

(1)资金账户的开立、注销。

(2)代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销

(3)代理开放式基金账户的开立、注销

(4)信用账户的开立、注销

(5)客户资料修改

(6)制定商业银行签约、变更、修改银行账户资料

(7)交易密码、资金密码、通讯密码清空重置。

(8)开通非柜面交易委托方式

(9)增加服务品种

(10)不合格账户、休眠账户的规范

(11)其他与账户管理有关的重要业务

进行身份识别应审查、核对的文件

(1)个人客户本人办理的，应核查客户出示的本人有效身份证明文件;个人客户的继承人办理被继承人的账户业务的，应按《继承法》办理。

(2)机构客户办理的，应核查客户出示的有效身份证明文件和资料、法定代表人(执行事务合伙人)证明书、有效授权委托书、委托人和代理人的有效身份证明文件

资金账户开立的一般要求

（1）客户到证券公司营业部柜台提出书面申请，出示有效身份证明文件。

（2）客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》、《买者自负承诺函》（均一式两份），以及《客户资金第三方存管协议书》（一式三份）等文件。

（3）证券营业部为客户开户前须对客户进行投资者入市风险教育，并进行客户身份识别，审核客户的开户资格并查验相关资料。

（4）证券营业部依据客户的书面申请设置资金账户的证券交易委托方式、服务品种、存管或银证转账银行，客户自行设置密码。

（5）证券营业部对相关资料进行妥善保管。

资金账户开户的操作规范

（1）开户申请。

（2）查验和复核。

（3）电脑开户。

（4）打印柜台交易系统“客户账户基本信息表”（一式两联），交由客户签名确认

（5）经办人将客户递交的所有资料、客户签署的《证券交易委托代理协议书》等文件、系统打印的柜台交易系统“客户账户基本信息表”交复核员通过系统实时复核，复核内容与经办人查验要求相同。

(6)经办人在《证券交易委托代理协议书》的乙方栏内填写营业部信息，经办人与复核人分别签名或盖章。

(7)将经打印的柜台交易系统“客户账户基本信息表”一联和《证券交易委托代理协议书》(客户留存文本)交客户保存。给客户发放资金账户卡，酌情收取服务费或开户工本费。

(8)收市后，经办人将经打印的柜台交易系统“客户账户基本信息表”一联夹入《证券交易委托代理协议书》(营业部留存文本内)后，和客户其他必须留存的资料交业务主管留存归入客户资料档案，并在“客户证件/资料原件(复印件)清单”上做好收件记录。