2021年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》章节考点习题：投资者适当性管理

　　经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》的(　　)情形，应当给予警告，并处3万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。 ①未按规定划分产品或者服务风险等级的 ②未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的 ③未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的 ④未按规定对专业投资者进行细化分类和管理的 ⑤未按规定展开适当性自查的 ⑥未按规定妥善保存相关信息资料的

　　A ①②③④⑥

　　B ②③④⑤⑥

　　C ①③④⑤⑥

　　D ①②③⑤⑥

　　答案：D

　　以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是(　　)。

　　A 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

　　B 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

　　C 经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由

　　D 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者

　　答案：A

　　证券公司开展融资融券业务，应了解客户的(　　)，并以书面和电子方式予以记载、保存。 ①身份 ②财产与收入状况 ③证券投资经验 ④风险偏好

　　A ①②③

　　B ②③④

　　C ①③④

　　D ①②③④

　　答案：D

　　自然人赵某属于第二类专业投资者，则他一定具有(　　)年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有(　　)年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第一类专业投资者中的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

　　A 1;1

　　B 1;2

　　C 2;1

　　D 2;2

　　答案：D

　　最近1年末净资产不低于(　　)万元，最近1年末金融资产不低于(　　)万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。

　　A 500;500

　　B 1000;500

　　C 500;1000

　　D 1000;1000

　　答案：B

　　根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除(　　)情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像;通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

　　A 在普通投资者申请转化专业投资者

　　B 向专业投资者销售高风险产品或服务

　　C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

　　D 向普通投资者履行信息告知义务

　　答案：B  

　　证券期货经营机构评估普通投资者的风险承受能力，评估的主要因素一般不包括(　　)。

　　A 债务状况

　　B 社会资源

　　C 投资知识和经验

　　D 诚信状况

　　答案：B

　　按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，(　　)专业投资者指的是普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。

　　A 第一类

　　B 第二类

　　C 第三类

　　D 第四类

　　答案：C  

　　根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于普通投资者享有的特别保护，体现在(　　)。 Ⅰ.信息告知 Ⅱ.本金保障 Ⅲ.风险警示 Ⅳ.适当性匹配

　　A Ⅰ、Ⅲ

　　B Ⅰ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

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