2021年证券从业资格《证券市场基本法律法规》考点例题：投资者适当性管理

　　以下()不是普通投资者必须享有的特别保护。

　　A.信息告知

　　B.损失补偿

　　C.风险警示

　　D.适当性匹配

　　参考答案：B

　　同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者：具有()年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有()年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

　　A.1;1

　　B.1;2

　　C.2：1

　　D.2;2

　　参考答案：D

　　最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有()年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应()。

　　A.进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务

　　B.拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

　　C.直接向其销售相关产品或提供相关服务

　　D.不予理睬

　　参考答案：B

　　《证券期货投资者适当性管理办法》规定由()制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于前述名录规定的风险等级。

　　A.行业协会

　　B.中国人民银行

　　C.中国证监会

　　D.中国证监会派出机构

　　参考答案：A

　　经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处()万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处()万元以下罚款。

　　A.1;1

　　B.2;2

　　C.3;3

　　D.3;1

　　参考答案：C

　　证券期货经营机构评估普通投资者的风险承受能力，评估的主要因素一般不包括()。

　　A.债务状况

　　B.社会资源

　　C.投资知识和经验

　　D.诚信状况

　　参考答案：B

　　根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除()情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像;通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

　　A.在普通投资者申请转化专业投资者

　　B.向专业投资者销售高风险产品或服务

　　C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

　　D.向普通投资者履行信息告知义务

　　参考答案：B

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