2020证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》考前冲刺练习8_第2页

　　第11题：以下关于封闭式基金的陈述，正确的是( )。

　　Ι.市场价格低于份额净值时，为折价交易

　　Ⅱ.市场价格高于份额净值时，为溢价交易

　　Ⅲ.价格与净值同比例下降时，折价率也下降

　　Ⅳ.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：有时折价率会继续攀升，在弱市时更有可能出现价格与份额净值同步下降的情形。

　　第12题：属于封闭式基金合同内容的是( )。

　　Ι.确定基金交易价格

　　Ⅱ.基金份额持有人的权利和义务

　　Ⅲ.基金份额发售、交易安排

　　Ⅳ.基金财产清算方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：本题考查基金合同的内容。

　　第13题：下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是( )。

　　Ι.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

　　Ⅱ.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期，而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一个工作曰就可以赎回

　　Ⅲ.认购费一般高于申购费

　　Ⅳ.认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。

　　第14题：下列各项，属于封闭式基金内容的是( )。

　　Ι.基金份额在基金合同期限内固定不变

　　Ⅱ.一般有一个固定的存续期

　　Ⅲ.基金份额不固定

　　Ⅳ.是在证券市场的投资者之间进行转让

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

　　第15题：我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件包括( )。

　　Ι.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿人民币

　　Ⅱ.净资产和风险控制指标符合有关规定

　　Ⅲ.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　Ⅳ.有安全高效的清算、交割系统

　　A.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

　　第16题：关于LOF基金上市交易的表述，不正确的是( )。

　　Ι.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

　　Ⅱ.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

　　Ⅲ.LOF基金上市交易实行T+O的交易制度

　　Ⅳ.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅲ

　　D.Ι、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析： LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

　　第17题：下列基金类型中不实行实物交割、赎回机制的是( )。

　　Ι.ETF

　　Ⅱ.封闭式基金

　　Ⅲ.LOF

　　Ⅳ.货币基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析： 实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。

　　第18题：开放式基金的注册登记体系的模式包括( )。

　　Ι.“混合”模式

　　Ⅱ.基金管理人的自建注册登记系统的“外置”模式

　　Ⅲ.委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式

　　Ⅳ.基金管理人自建登记系统的“内置”模式

　　A.Ⅲ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;③以上两种情况兼有的“混合”模式。

　　第19题：下列选项中，属于基金份额持有人大会职权的是( )。

　　Ι.决定更换基金管理人、基金托管人

　　Ⅱ.安全保管基金财产

　　Ⅲ.决定基金扩募或者延长基金合同期限

　　Ⅳ.决定修改基金合同的重要内容或者提前终土基金合夏

　　A.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人：④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。

　　第20题：基金合同当事人包括( )。

　　Ι.基金份额持有人

　　Ⅱ.基金托管人

　　Ⅲ.基金管理人

　　Ⅳ.基金销售代理人

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析： 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同事人，简称基金当事人。