2020证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》考前冲刺练习7_第2页

　　第11题：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括( )。

　　Ι.全面性原则

　　Ⅱ.及时性原则

　　Ⅲ.客观性原则

　　Ⅳ.基金销售机构利益优先原则

　　A.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则：②全面性原则：③客观性原则;④及时性原则。

　　第12题：下列关于基金管理公司内部控制的表述，不正确的是( )。

　　Ι.基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责

　　Ⅱ.基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易

　　Ⅲ.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容

　　Ⅳ.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：本题考查基金管理公司的内部控制的内容。督察长对董事会负责;研究业务控制内容包括建立研究与投资的业务交流制度，保持通常的交流渠道;基金交易实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　第13题：下列有关监事会说法，正确的是( )。

　　Ι.基金管理人设监事会，监事会向股东会负责

　　Ⅱ.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行

　　Ⅲ.监事会无权提议召开股东会

　　Ⅳ.监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

　　A.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。

　　第15题：下列关于LOF份额认购的说法，正确的是( )。

　　Ι.目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

　　Ⅱ.场外认购的LOF基金份额注册登记在中国证券登记计算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的LOF基金份额注册登记在中国证券登记计算有限责任公司的证券登记结算系统

　　Ⅲ.基金募集期间，投资者可以通过具有基金业务代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额

　　Ⅳ.场内认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限公司深圳证券交易所开放式基金账户;场外认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户

　　A.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户;场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限公司深圳证券交易所开放式基金账户。

　　第16题：基金销售费用包括( )。

　　Ι.申购(认购)费

　　Ⅱ.销售服务费

　　Ⅲ.基金管理费

　　Ⅳ.赎回费

　　A.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

　　第17题：下列关于证券投资基金特点的陈述，正确的是( )。

　　Ι.独立托管

　　Ⅱ.风险固定

　　Ⅲ.集合理财

　　Ⅳ.组合投资

　　A.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：证券投资的特点包括：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

　　第18题：基金客户服务中售前服务包括( )。

　　Ι.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

　　Ⅱ.开展投资者风险教育

　　Ⅲ.推介符合适应性原则的基金

　　Ⅳ.介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

　　A.Ι、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识。普及基金相关法律法规;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。

　　第19题：下列关于股票基金的表述，正确的是( )。

　　Ι.股票基金能给投资者带来稳定收入

　　Ⅱ.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

　　Ⅲ.股票基金以追求长期的资本增值为目标

　　Ⅳ.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休指出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

　　第20题：以下属于基金管理公司制定内部控制制度原则的是( )。

　　Ι.全面性原则

　　Ⅱ.合法、合规性原则

　　Ⅲ.审慎性原则

　　Ⅳ.成本效益原则

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则;②全面性原则;③审慎性原则;④适时性原则。