2020年证券从业资格考试法律法规考前冲刺练习及答案10_第3页

　　参考答案：

　　1. 答案：D

　　考点：考查证券市场融资活动的方式。一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，2018年以来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。

　　2. 答案：B

　　考点：考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

　　3. 答案：A

　　考点：考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触, 成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。

　　4. 答案：D

　　考点：考查政府和政府机构发行债券的作用。以上选项均正确。

　　5. 答案：C

　　考点：考查中央银行相关知识。在一些国家(如美国) 中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

　　6. 答案：C

　　考点：考查首次公开发行股票。首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为。

　　7. 答案：C

　　考点：考查上市公司再融资的途径。非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。

　　8. 答案：C

　　考点：考查金融债券的特点。金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让。

　　9. 答案：B

　　考点：考查证券市场投资者的分类。根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。

　　10. 答案：A

　　考点：考查战略机构投资者的内容，战略投资者原则上不超过 2家。

　　11. 答案：D

　　考点：考查机构投资者的作用。

　　12. 答案：A

　　考点：考查金融机构类投资者。

　　13. 答案：A

　　考点：考查银行业金融机构。按照《人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

　　14. 答案：D

　　考点：考查合格境内机构投资者。

　　15. 答案：C

　　考点：考查合格境内机构投资者。在 QDI制度中，合格投资者应在每个会计年度结束后 4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告(包括投资额度使用情况、投资收益情况等)

　　16. 答案：B

　　考点：考查证券投资基金 按照《人民共和国证券投基金法》 2015年 4月 24日修订)规定，我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品。

　　17. 答案：D

　　考点：考查全国社会保障基金的资金构成，以上选项均正确。

　　18. 答案：D

　　考点：考查社会保险基金的构成。

　　19. 答案：A

　　考点：考查社会公益基金。政府资助的财产和捐赠协议约定不得投资的财产，不得用于投资。

　　20. 答案：A

　　考点：考查社会公益基金。 慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法(征求意见稿) 规定，慈善组织的财产不得用于在非银行金融机构存款，不得直接投资二级市场股票，不得投资人身保险产品或投资期货、期权、远期、互换等金融衍生产品。

　　21. 答案：B

　　考点：考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。

　　22. 答案：D

　　考点：考查投资者适当性定义。按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性是指“ 间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”

　　23. 答案：D

　　考点：合规管理制度是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。

　　24. 答案：A

　　考点：本题考查证券公司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(I)业务及直接投资业务。可见，本题④证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选 A。

　　25. 答案：D

　　考点：本题考查证券经纪业务的分类，证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。