2020证券从业资格证《证券市场基本法律法规》练习及答案9_第2页

　　16、基金托管费的计提通常是()。Ⅰ.逐日计算并累计Ⅱ.逐月计算并累计Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： A

　　解析：基金托管费逐日计算并累计、按月支付。

　　17、集合资产管理计划募集的资金可以投资于()。Ⅰ.中国境内依法发行的股票、债券Ⅱ.证券投资基金、央行票据、短期融资券Ⅲ.资产支持证券、金融衍生品Ⅳ.中国证监会认可的其他投资品种

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、ⅱ?Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　解析：考查集合资产管理计划募集的资金的投资范围。

　　18、交易型开放式指数基金是一种基金交易方式，可以()。Ⅰ.交易所上市交易、基金份额可变Ⅱ.在交易所二级市场进行买卖Ⅲ.在交易所一级市场进行买卖Ⅳ.不可上市交易

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： D

　　解析：ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

　　19、金融风险按驱动因素可分为()。Ⅰ.信用风险Ⅱ.市场风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.流动性风险

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　解析：按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

　　20、金融风险的度量包括()。Ⅰ.风险发现Ⅱ.风险分析Ⅲ.风险评估Ⅳ.风险报告

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　解析：金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性，它包括风险分折和风险评估。

　　21、金融风险的来源有()。Ⅰ.风险评估Ⅱ.风险管理Ⅲ.风险暴露Ⅳ.影响资产组合未来收益的金融变量是变动的不确定性

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　解析：金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。

　　22、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有()Ⅰ.投资者身份Ⅱ.购买日期Ⅲ.期限Ⅳ.统一规定的固定票面金额

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　解析：凭证式囯债是一种不可上市流通的储蓄型债券由具,备凭证式囯债承销团资格的机构承销。由于凭证式囯债采用""随买随卖，利率按实际持有天数分档计付的交易方因此式在收.款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。"

　　23、普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的()Ⅰ.经营状况Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激励机制

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　解析：普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。

　　24、我国《公司法》规定股票发行价格可以是()Ⅰ.票面金额Ⅱ.超过票面金额Ⅲ.低于票面金额Ⅳ.任意金额

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　解析：我国公司法规定股票发行价格可以是票面金额，也可以超票面金额。

　　25、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有()。Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会Ⅳ.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金分额

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　解析：在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。

　　26、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为()。Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ.公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为Ⅳ.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　解析：基金管理人的职责的内容。

　　27、系统风险又称为()Ⅰ.可回避风险。Ⅱ.可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.不可分散风险

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　解析：系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险増大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分敢风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

　　28、下列各项中，属于普通股股东权利的是()。Ⅰ.优先认股权Ⅱ.优先分配收益权Ⅲ.股份转让权Ⅳ.剩余资产分配权

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　解析：股份公司的普通股东,按照《人民共和囯公司法》,公的司股规定东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。"

　　29、下列关于财务风险的描述中，正确的是()。Ⅰ.财务风险处处存在，时时存在Ⅱ.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险Ⅲ.财务风险在一定条件下，一定时期内肯定会发生Ⅳ.风险与收益成正比

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　解析：财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个坏节,在资金筹集、资金运资金用积累、、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高;反之，风险越低，收益也就越低。"

　　30、下列关于次级债务的说法中，正确的是()。Ⅰ.次级债务是由银行发行的Ⅱ.次级债务的固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。