2020年证券从业资格考试法律法规章节试题：资产管理业务

　　【1】证券公司的高级管理人员违反《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取的行政监管措施有( )。

　　I、监管谈话

　　II、取消从业资格证

　　III、责令停止职权

　　Ⅳ、认定为不适当人选

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.II、III

　　【答案】B

　　【解析】根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第56条，证券公司、资产托管机构、推广机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取监管谈话、责令停止职权、认定为不适当人选等行政监管措施。

　　【2】集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过( )人。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。

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　　【3】证券公司办理定向资产管理业务，应当对不同客户的资产( )。

　　I、独立建账

　　II、统一管理

　　III、分账管理

　　IV、独立核算

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.II、III

　　【答案】B

　　【解析】根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第41条，证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与其自有资产，不同客户的资产相互独立。对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。

　　【4】证券公司应当向客户如实披露的情况包括( )。

　　I、客户资产管理业务资质

　　II、业绩

　　III、公司人员

　　IV、管理能力

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.II、III

　　【答案】B

　　【解析】证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。

　　【5】证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循( )原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

　　A.公平公正 B.风险匹配

　　C.诚实守信 D.分散投资

　　【答案】B

　　【解析】证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

　　【6】下列关于证券公司推广集合资产管理计划的表述，正确的是( )。

　　I、证券公司可以自行推广集合资产管理计划

　　II、证券公司可以委托商业银行推广集合资产管理计划

　　III、证券公司可以委托其他证券公司推广集合资产管理计划

　　IV、集合资产管理计划应当面向合格投资者推广

　　A.I、II、III、IV B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.II、III

　　【答案】A

　　【解析】根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第26条，证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广。集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。

　　【7】证券公司开展资产管理业务时，不得从事的行为包括( )。

　　I、向客户承诺赔偿投资损失

　　II、以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间进行买卖

　　III、未经客户允许，将集合资产管理计划资产用于资金拆借

　　IV、集合计划可以参与融资融券交易

　　A.I、II、III、IV B.I、II、IIII

　　C.III、IV D.I、II

　　【答案】B

　　【解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：①挪用客户资产;

　　②向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺;

　　③以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户;将资产管理业务与其他业务混合操作;

　　④以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益;

　　⑤利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送;

　　【答案】B

　　【解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益;

　　⑦ 以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易;内幕交易、利用未公开信息交易、操纵市场;

　　⑨ 将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。

　　【8】合格境内机构投资者可以委托投资顾问进行境外证券投资，投资顾问应当具备下列( )条件。

　　I、在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务

　　II、在境内设立，经中国证监会批准从事证券资产管理业务

　　III、经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿人民币

　　IV、有治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构、司法部门、监管机构的立案调查

　　A.I、II、III、IV B.I、II、IIII

　　C.I、IV D.I、II

　　【答案】C

　　【解析】境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资：

　　①在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务;

　　②所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系;

　　【答案】C

　　【解析】境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资：③经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币;④有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

　　【9】证券公司可办理定向资产管理业务，客户委托资产可以是客户合法持有的( )。

　　I、现金、股票、证券投资基金份额

　　II、集合资产管理计划份额、资产支持证券

　　III、央行票据、短期融资券

　　IV、债券、金融衍生品

　　A.I、II、III、IV B.I、II、IIII

　　C.I、IV D.I、II

　　【答案】A

　　【解析】证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。

　　【10】证券公司自有资金参与、退出集合计划时，应当提前5日告知( )。

　　I、公司所在地中国证监会派出机构

　　II、中国证券业协会

　　III、客户

　　IV、资产托管机构

　　A.I、II、IV B.I、III

　　C.II、III D.III、IV

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第23条，集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于6个月。参与、退出时，应当提前5日告知客户和资产托管机构。为应对集合计划巨额赎回，解决流动性风险，在不存在利益冲突并遵守合同约定的前提下，证券公司以自有资金参与或退出集合计划可不受前款规定限制，但需事后及时告知客户和资产托管机构，并向中国证监会派出机构及中国证券业协会报告。