2020年证券从业资格考试法律法规章节试题：投资者适当性管理_第3页

　　B.向专业投资者销售高风险产品或提供服务

　　C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

　　D.向普通投资者履行信息告知义务

　　【答案】B

　　【解析】在普通投资者中请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提铁相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务的情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行知、警示的，应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的，应当完配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

　　【14】经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取( )的措施。

　　A.出具警示函 B.责令改正

　　C.市场禁入 D.监管谈话

　　【答案】C

　　【解析】对经营机构违反适当性管理规定的监管措施中，经营机构从业人员违反相关律法规和《证券　期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。

　　【15】根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应当建立健全适当性管理制度，下列表述错误的是( )。

　　I、证券公司可事后告知客户所提供服务或销售产品的风险特征

　　II、证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，应当将该情形提示客户，并由证券公司替客户选择是否

　　接受该项服务或产品

　　III、证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当提示客户，并由客户选择是否接受该项服务或产品

　　IV、证券公司的提示和客户的选择应当记载、留存

　　A.I、II B.II、III、IV C.I、II、IV D.I、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】I项，证券公司应事先明确告知客户所提供服务或销售产品的风险特征。II项，证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或无法判断适当性的，应将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。

　　【16】证券公司向客户推介金融产品时，为评估其购买金融产品的适当性，应当了解的客户基本情况有( )。

　　I、风险偏好

　　II、投资目标

　　III、身份、财产和收入状况

　　Ⅳ、金融知识和投资经验

　　A.I、II B.II、III、IV C.I、II、IV D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券公司代销金融产品管理规定》第12条，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。