2020年证券从业资格考试法律法规章节试题：证券投资基金法_第2页

　　【11】基金的运作方式，说法错误的是( )。

　　A.开放式基金，基金份额总额是固定的 B.封闭式基金，在合同期限内不得申请赎回

　　C.基金合同应该约定基金的运作方式 D.基金的运作方式可以采用封闭式、开放式和其他方式

　　【答案】A

　　【解析】开放式基金，即采用开放式运作方式的基金，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基

　　26/118金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

　　【12】基金管理人或者基金托管人不按规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处于( )万元以下的罚款。

　　A.3 B.5

　　C.20 D.10

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人或者基金托管人不按规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处于5万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

　　【13】下列选项( )是错误的。

　　I.基金托管人和基金管理人可相互出资或者持有股份

　　II.基金的一切投资活动都是为了增加基金管理人的收益

　　III.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任

　　IV.基金管理人按照基金合同约定，有权向基金份额持有人分配收益

　　A.I、II B.I、III、IV

　　C.I、II、III D.II、III

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。因此，基金份额持有人是基金一切活动的中心。

　　【14】下列不属于基金份额持有人权利的是( )。

　　A.分享基金投资收益 B.确定基金收益分配方案

　　C.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 D.按规定要求召开基金份额持有人大会

　　【答案】B

　　【解析】基金份额持有人的权利包括：

　　(1)分享基金财产收益。(2)参与分配清算后的剩余基金财产。

　　(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。

　　(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会。

　　(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。(6)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合

　　法权益的行为依法提起诉讼。

　　(7)公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份

　　额持有人有权对涉及自身利益的情况，查阅基金的财务会计账簿等财务资料。

　　【15】根据《人民共和国证券投资基金法》，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向( )备案。

　　A.基金行业协会

　　B.基金委托人

　　C.国务院证券监督管理机构

　　D.证券行业协会

　　【答案】A

　　【解析】根据《证券投资基金法》，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备

　　案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。

　　【16】基金财产的债务由( )承担。

　　A.基金管理人固有财产

　　B.基金管理人固有财产和基金财产本身共同

　　C.基金财产本身

　　D.基金管理人管理的其他基金的财产

　　【答案】C

　　【解析】基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的务承担责任。但基金合同依照《证券投资基金法》另有约定的，从其约定。

　　【16】下列有关设立管理公开募集基金的基金管理公司的说法，错误的是( )。

　　A.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

　　B.注册资本不低于一亿元人民币

　　C.设立管理公开募集基金的基金管理公司应经中国证券投资基金业协会批准

　　D.取得基金从业资格的人员应达到法定人数

　　【答案】C

　　【解析】基金管理公司的设立条件：

　　1、有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程;

　　2、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;

　　3、主要股东应具有经营金融业务或管理金融机构的良好业绩、财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录;

　　4、取得基金从业资格的人员达到法定人数;

　　5、董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;

　　6、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与其他设施;

　　7、有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控、风险控制制度。

　　【17】同一基金管理人管理的不同基金财产上的债权债务，同时到清偿期的，相互之间( )。

　　A.可以抵销

　　B.可以合并计算

　　C.可以部分抵销

　　D.不能抵销

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券投资基金法》第6条，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。

　　【18】根据《证券投资基金法》，基金的会计核算工作由( )负责。

　　A.基金份额登记机构

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金份额持有人

　　【答案】B

　　【解析】依据《证券投资基金法》第19条，基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。

　　【19】基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产，前述说法体现了基金财产的( )。

　　A.独立性

　　B.盈利性

　　C.契约性

　　D.确定性

　　【答案】A

　　【解析】基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金

　　财产归入其固有财产。

　　基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。

　　28/118基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属

　　于其清算财产这体现了基金财产的独立性要求。

　　【20】担任非公开募集基金的( )，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。

　　A.基金管理人

　　B.基金销售机构

　　C.基金份额登记机构

　　D.基金托管人

　　【答案】A

　　【解析】根据《证券投资基金法》第89条，担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金

　　行业协会履行登记手续，报送基本情况。

　　【21】下列投资者可以视为非公开募集基金的合格投资者的是( )。

　　A.最近3年个人年均收入超过30万的个人

　　B.总资产不低于1000万的机构

　　C.依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品

　　D.金融资产200万的个人

　　【答案】C

　　【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》和《私募投资基金募集行为管理办法》：合格的单位投资者，净资产应不低于1000万元;合格的个人投资者，金融资产应不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。下列投资者也视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品;③受国务院金融监督管理机构监管的金融产品;④投资于所　管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员以及法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。