2019年证券从业资格考试法律法规考点：第一章第四节

　　第四节 基金法

　　【大纲要求】掌握基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的概念、权利和义务;了解设立基金管理公司的条件;熟悉基金管理人的禁止行为;了解公募基金运作的方式;掌握基金财产的独立性要求;掌握基金财产债权债务独立性的意义。熟悉基金公开募集与非公开募集的区别;了解非公开募集基金的合格投资者的要求;了解非公开募集基金的投资范围;了解非公开募集基金管理人的登记及非公开募集基金的备案要求;了解相关的法律责任。

　　考点一、基金管理人

　　1.基金管理人的概念。基金管理人指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根

　　据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求

　　所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。基金管理人由依法

　　设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起

　　成立，具有独立法人地位。

　　2.基金管理人的权利和义务。

　　基金管理人 享有如下 权利：

　　(1)按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产。

　　(2)获取基金管理人报酬。

　　(3)依照有关规定，代表基金行使股东权利。

　　(4)有关法律法规规定的其他权利。

　　基金管理人 的义务主 要有：

　　(1)按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产。

　　(2)及时、足额向基金持有人支付基金收益。

　　(3)保存基金的会计账册、记录 15 年以上。

　　(4)编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告。

　　(5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值。

　　(6)基金契约规定的其他职责。

　　考点二、基金托管人

　　1.基金托管人的概念。基金托管人指投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。

　　2.基金托管人的权利和义务。

　　基金托管人 的权利主 要有：

　　(1)保管基金的资产。

　　(2)监督基金管理人的投资运作。

　　(3)获取基金托管费用。

　　基金托管人 的义务主 要有：

　　(1)保管基金资产。

　　(2)保管与基金有关的重大合同及有关凭证。

　　(3)负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。