2018证券从业资格考试基本法律法规考点：第二章第二节_第3页

　　(二)《关于加强证券公司从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知》的相关规定

　　根据《证券公司监督管理条例》和中国证监会《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》对证券公司经纪业务营销活动的规范要求，我会要求证券公司加强证券经纪业务营销人员(下称营销人员)的管理。现就有关工作的具体要求通知如下：

　　1.通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工，经所在机构向协会申请执业注册，可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员，此类人员不得从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动。

　　2.申请人需登录中国证券业协会执业证书管理系统填写《执业注册申请表》，经所在机构审核后通过该系统向我会提交申请。

　　3.营销人员应遵守证券业务的相关法律、法规和行政规章，遵守从业人员执业行为准则，并按要求参加从业人员年检。

　　4.营销人员应按照我会对从业人员的统一要求参加后续职业培训，规范执业行为，不断提高业务水平、职业道德水平和综合素质。

　　【例题·多选题】下列关于证券公司建立健全相关制度的说法，正确的有(　)。

　　A.证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕

　　B.证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理

　　C.证券公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉和与客户之间的纠纷

　　D.证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查证券公司对证券经纪业务营销人员管理的有关规定。选项ABCD说法全都正确。

　　【考点六】证券经纪业务营销人员执业行为范围、禁止性规定

　　1.《证券经纪人管理暂行规定》的相关规定

　　第十一条规定，证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：

　　(1)向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况;

　　(2)向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;

　　(3)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定;

　　(4)向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息;

　　(5)向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;

　　(6)法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。

　　第十二条规定，证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，自觉接受所服务的证券公司的管理，履行委托合同约定的义务，向客户充分提示证券投资的风险。

　　第十三条规定，证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：

　　(1)替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;

　　(2)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖;

　　(3)与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;

　　(4)采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户;

　　(5)泄漏客户的商业秘密或者个人隐私;

　　(6)为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利;

　　(7)为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动;

　　(8)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动;

　　(9)损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

　　2.《中国证券业协会证券经纪人执业规范(试行)》的相关规定

　　第十条规定，证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托。

　　第十一条规定，证券经纪人应当在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。

　　第十二条规定，证券经纪人在与客户交往中应热情诚恳、稳重大方，语言和行为举止文明礼貌，自觉树立良好的职业形象。

　　第十三条规定，证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿。

　　第十四条规定，证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的委托代理关系以及代理权限、代理期间和执业地域范围。

　　第十五条规定，证券经纪人在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应符合以下要求：

　　(1)清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。

　　(2)如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品推介材料及有关信息，不夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。

　　(3)向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。

　　第二十条规定，证券经纪人应在《暂行规定》第十一条规定和所服务证券公司授权的范围内执业，除不得有《暂行规定》第十三条禁止的行为外，也不得有以下行为：

　　(1)以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。

　　(2)代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。

　　(3)在执业过程中索取或收受客户款项和财物。

　　(4)向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。

　　(5)违背职业道德的其他行为。

　　【例题·多选题】根据《中国证券业协会证券经纪人执业规范(试行)》，证券经纪人的禁止行为主要包括(　)。

　　A.在执业过程中索取或收受客户款项和财物

　　B.代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字

　　C.向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息

　　D.证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务营销人员执业行为范围、禁止性规定。证券经纪人应在《暂行规定》第十一条规定和所服务证券公司授权的范围内执业，除不得有《暂行规定》第十三条禁止的行为外，也不得有以下行为：

　　(1)以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。

　　(2)代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。

　　(3)在执业过程中索取或收受客户款项和财物。

　　(4)向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。

　　(5)违背职业道德的其他行为。

　　【考点七】销售证券投资基金、代销金融产品的行为规范

　　(一)销售证券投资基金的行为规范

　　第五十四条规定，办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定。

　　未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务。任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务。

　　第五十五条规定，基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度，加强对基金销售业务合规运作的检查和监督，确保基金销售业务的执行符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。

　　第五十六条规定，基金销售机构应当确保基金销售信息管理平台安全、高效运行，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。

　　第五十七条规定，未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，中国证监会另有规定的除外。

　　宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。

　　第五十八条规定，基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

　　第五十九条规定，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

　　第六十条规定，基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：

　　(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;

　　(2)对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;

　　(3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;

　　(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　第六十一条规定，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。

　　第六十二条规定，基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查，基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查。

　　第六十三条规定，基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。

　　第六十四条规定，基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。

　　基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。

　　第六十五条规定，基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

　　第六十六条规定，基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：

　　(1)销售费用分配的比例和方式;

　　(2)基金持有人联系方式等客户资料的保存方式;

　　(3)对基金持有人的持续服务责任;

　　(4)反洗钱义务履行及责任划分;

　　(5)基金销售信息交换及资金交收权利义务。

　　未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。

　　第六十七条规定，基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。

　　第六十八条规定，基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。

　　第六十九条规定，基金销售机构选择合作的基金销售相关机构应当符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作基金销售相关机构选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方的权利义务。

　　第七十条规定，基金份额登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算等业务的机构。基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。

　　第七十一条规定，基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：

　　(1)建立并管理投资人基金份额账户;

　　(2)负责基金份额的登记;

　　(3)基金交易确认;

　　(4)代理发放红利;

　　(5)建立并保管基金份额持有人名册;

　　(6)登记代理协议规定的其他职责。

　　第七十二条规定，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

　　第七十三条规定，基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。数据交换应当符合中国证监会的有关规范。

　　第七十四条规定，开放式基金合同生效后，基金销售机构应当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、销售协议的约定，办理基金份额的申购、赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝接受投资人的申购、赎回申请。基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的，应当在公告中说明具体原因和依据。

　　第七十五条规定，基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。

　　投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个交易日交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

　　第七十六条规定，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外;投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;申购申请是否生效以基金份额登记机构确认为准。

　　第七十七条规定，基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基金合同、招募说明书等基金销售文件。

　　第七十八条规定，基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账;未经基金合同、招募说明书、基金销售服务协议约定，不得向投资人收取额外费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

　　第七十九条规定，基金销售机构及基金销售相关机构应当依法为投资人保守秘密。

　　第八十条基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基金销售活动的，应当报相关部门进行网络内容服务商备案，其信息系统应当符合中国证监会基金销售业务信息管理平台的有关要求，并在向投资人开通前将基金销售网站地址报中国证监会备案。

　　第八十一条规定，基金销售机构公开发售以基金为投资标的的理财产品等活动的管理规定，由中国证监会另行规定。

　　第八十二条规定，基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：

　　(1)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;

　　(2)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;

　　(3)以低于成本的销售费用销售基金;

　　(4)承诺利用基金资产进行利益输送;

　　(5)进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外)，未按规定公告擅自变更基金的发售日期;

　　(6)挪用基金销售结算资金;

　　(7)本办法第三十五条规定的情形;

　　(8)中国证监会规定禁止的其他情形。