2019咨询工程师《政策规划》核心考点：第五章第二节_第2页

　　二、证券类金融机构体系

　　(一)证券交易所

　　是为证券集中交易提供场所和设施, 组织和监督证券交易, 实行自律管理的法人。

　　在我国,证券交易所是指依«证券交易所管理办法»规定条件设立的, 不以营利为目的, 为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施, 履行国家有关法律、法规、规章、政策规定的职责,实行自律性管理的法人。

　　证券交易所的职能(了解)。

　　中国两家证券交易所：上海和深圳。其中参与交易的必须是会员。

　　2014 年真题：关于我国证券交易所的说法，正确的是( )。

　　A.实行自律管理

　　B.自行决定设立和解散

　　C.是场外交易市场的组织者

　　D.是场内交易的参与者

　　(二)证券公司

　　是证券市场重要的中介机构 。

　　一方面,为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务,如证劵发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等;

　　另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。

　　此外,证券公司还通过资产管理方式, 为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等 。

　　在我国,证券公司具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。

　　证券公司具有证券交易所的会员资格, 可以承销发行、 自营买卖或自营兼代理买卖证券。普通投资人的证券投资都要通过证券公司来进行。

　　我国证券公司的业务范围包括: 证券经纪, 证券投资咨询, 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问, 证券承销与保荐, 证券自营, 证券资产管理及其他证券业务。

　　(三)证券服务机构

　　是指依法设立的, 从事证券服务业务的法人机构。包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。(掌握)

　　证券服务业务(了解)包括: 证券投资咨询; 证券发行及交易的咨询、策划、财务顾问、法律顾问及其他配套服务;证券资信评估服务;证券集中保管;证券清算交割服务;证券登记过户服务;证券融资;经证券管理部门认定的其他业务。

　　«中华人民共和国证券法»规定,证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏, 给他人造成损失的,应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。

　　(四)期货公司

　　是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织, 其交易结果由客户承担。是交易者与期货交易所之间的桥梁。

　　在我国,按照«期货公司监督管理办法»设立的期货公司，可以依法从事商品期货经纪业务;从事金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询的，应当取得相应业务资格。从事资产管理业务的，应当依法登记备案。

　　(五)基金管理公司

　　基金有广义和狭义之分(了解)。

　　证券投资基金管理公司： (以下简称基金管理公司), 是指依据有关法律法规设立的对基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理的公司。

　　证券投资基金的依法募集由基金管理人承担。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。

　　三、保险类金融机构体系

　　(一)保险公司

　　保险公司是指依照法律法规和国家政策设立的经营商业保险和政策性保险的金融机构。

　　1.业务范围

　　①人身保险业务,包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务;

　　②财产保险业务,包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务;(2013 年曾考)

　　③国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务。

　　在我国, 保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。 但是, 经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准, 可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务 (不能经营人寿保险)。

　　经国务院保险监督管理机构批准, 保险公司可以经营上述保险业务的再保险业务。

　　2.资金运用(2014 年曾考)

　　保险公司的资金运用限于下列形式:

　　①银行存款;

　　②买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;

　　③投资不动产;

　　④国务院规定的其他资金运用形式。

　　保险资金从事境外投资的,应当符合中国保监会有关监管规定。

　　(二)保险中介机构

　　保险中介机构是介于保险人和被保险人之间, 专门从事保险业务咨询与推销、 风险管理与安排、保险价值评估、 损失鉴定与理算等中间服务活动, 并获取佣金或手续费的组织。

　　1.保险代理人

　　2.保险经纪人

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